过去 10 年里，中国的富有者人数迅猛增长，促使国内诸多银行、基金公司或资产管理公司将其战略重点聚焦到了发现、赢得并保留这些“炙手可热”的优质客户身上，从而在取得较好资产收益的基础上获得上佳的投资回报。为此，金融顾问需要与客户、银行、资产管理者、会计师、税务律师以及有关的政府机构建立良好的关系。

新世纪的金融企业需要处理好客户个人和企业利益之间的冲突问题、提供更加多样的投资选择，关键是了解客户复杂的投资需求，以便为他们获取最大的回报。除此之外，金融企业还要寻求创建透明的运营模式，使内部分支机构能够减少工作的复杂性，使客户能够感受到是在与一个单一的机构打交道。“透明之路” 开始于数据基础架构，实现整个机构内可用客户信息的合理化和集中化，并且延续到集成的客户和业务流程。

银行界深知，客户关系管理 (CRM) 远非实施一个计算机系统或采用一种方法来为客户服务那么简单，CRM 是一项使用集成的客户信息以改善销售和服务的业务战略。从这个角度看，面向银行业的 CRM 解决方案能够成为一个功能强大的工具，可以使金融企业通过有效地使用客户信息来提高财务建议和服务的价值。

• 帮助金融企业和财富管理公司建立他们所需的关系智能，以发现新的业务机会并提高客户服务质量。
• 使财富管理和金融企业能够通过制定新的客户关系管理标准，从同业中脱颖而出。
• 为金融顾问提供直观的界面，这类界面融合了对客户信息的详细查看功能，并能与 Microsoft Office 程序完全集成。
• 可提供管理功能，通过提供对机构状况的全面了解，有助于制定更加科学的决策。
• 可以提供专为满足金融行业需求而定制的全面的 CRM 功能，包括金融风险管理以及客户金融规划功能。
• 可以与核心的银行应用程序完全集成，通过使用 Web 服务，还能与 Internet 和企业内部网衔接。
• 通过 CTI/IVR 连接器可以与呼叫中心相连以自动启用客户服务中心解决方案。