Advisory Services Wealth Management (dawniej Advisor Platform — AP) jest rozwiązaniem firmy Microsoft przeznaczonym dla firm rynku kapitałowego, banków oraz towarzystw ubezpieczeniowych, których doradcy obsługują osoby średnio zamożne (mass affluent), zamożne (HNWI) oraz bardzo zamożne (U-HNWI). Produktywność tych doradców znacznie wzrasta, gdy mogą oni korzystać z opartego na przepływie zadań, kompleksowego, zintegrowanego portalu.
Platforma ta została oparta na wielu intuicyjnych, dobrze znanych użytkownikom biznesowym technologiach, takich jak Office czy Outlook, i umożliwia wyświetlanie informacji z dotychczas wykorzystywanych systemów, aplikacji i dostawców danych w jednym portalu obsługującym przepływ zadań. Firma Microsoft wykorzystuje bardzo silną, zorientowaną na usługi, łatwą we wdrożeniu i dostosowywaniu architekturę, co pozwala ograniczyć koszty oraz czas wprowadzenia produktów i usług na rynek.
Pięć filarów Advisory Services Wealth Management
- Relacje z klientem. Głównym założeniem firmy Microsoft w wypadku platformy Advisory Services Wealth Management jest ułatwienie doradcom finansowym uzyskania zaufania klientów. Dostarcza zatem narzędzi ulepszających sposoby przygotowywania dla klientów istotnych informacji w oczekiwanym czasie.
- Pełny „klientocentryzm”. Technologie i rozwiązania firmy Microsoft pozwalają doradcom finansowym łączyć ze sobą wszystkie istotne informacje dotyczące klienta, by służyć mu radą zawsze, gdy tego potrzebuje.
- Narzędzia pozwalające zaoszczędzić czas. Aby wyróżnić się wśród konkurencji, doradcy finansowi potrzebują platformy, która pozwoli zaoszczędzić czas i poświęcać więcej uwagi klientom.
- Kreowanie wizerunku zaufanego doradcy. Pomoc w zostaniu renomowanym i zaufanym doradcą zarządzającym wszystkimi usługami klienta i uwalniającym go od konieczności analizy aktywów, co pozwoli mieć większy udział w zyskach klienta.
- Praca w sposób, w jaki powinien pracować prawdziwy doradca. Umożliwiamy ucieczkę od złego modelu, w którym doradca musi lawirować pomiędzy wieloma silosami informacji, do środowiska, w którym technologia wspiera niezbędny do obsługi klienta przepływ zadań pomiędzy aplikacjami, istniejącymi systemami i dostawcami danych referencyjnych.
………………………………………………………………………………………………………………………………………………
Wyzwania
Całkowity koszt posiadania. Utrzymywanie wielu różnych systemów jest kosztowne i pochłania sporo czasu.
Skalowalność operacyjna. Zarządzanie już posiadanymi, niezależnymi systemami, aplikacjami i usługodawcami ― wykorzystującymi zwykle różne technologie i opartymi na różnym kodzie ― znacznie utrudnia zespołom IT zapewnianie wymaganej funkcjonalności biznesowej. Wprowadzenie nowej funkcjonalności wiąże się z długimi cyklami rozwoju oprogramowania.
Zwiększanie przychodów i rentowności oraz utrzymanie klienta. Trudno jest odróżnić się od konkurencji i uzyskiwać świetne wyniki operacyjne bez posługiwania się technologiami zdolnymi uwolnić potencjał wykorzystywanych systemów.
Rozwiązania
Podstawą udanych wdrożeń rozwiązania Advisory Services Wealth Management są narzędzia Microsoft Application Platform, takie jak SQL Server czy Dynamics Integrated Contact Center (ICC). Technologie te służą do integracji wielu różnorodnych źródeł danych i funkcjonalności aplikacji oraz do wyodrębniania danych, aby można je było znakować i przygotowywać do użycia przez różnych użytkowników za pośrednictwem przyjaznego interfejsu zapewniającego optymalne wykorzystanie oprogramowania Microsoft. Pakiety oprogramowania najczęściej zawierają Microsoft Office, Microsoft Office SharePoint Server, Dynamics CRM oraz inne intuicyjne technologie składowe.
Przyjazna dla programistów platforma Microsoft .NET znacznie upraszcza wdrożenie — coś, co dawniej zajęłoby kilka miesięcy, teraz trwa ułamek tego okresu. Wiąże się to ze zmniejszeniem kosztów i ryzyka wdrożenia.
………………………………………………………………………………………………………………………………………………
JAKOŚĆ OBSŁUGI KLIENTÓW
Wyzwania
Optymalna obsługa klienta. Rozdzielne silosy informacji uniemożliwiają specjalistom odpowiedzialnym za kontakty z klientami szybkie i sprawne ich obsługiwanie. Czołowi analitycy przyznają, że doradcy ponad 50% swojego czasu poświęcają na zadania administracyjne, zamiast zajmować się klientami. Tymczasem sposobem na poprawę zadowolenia klientów jest produktywne spędzanie z nimi czasu. Większość firm wyraża chęć optymalizacji środowiska pracy doradców finansowych w celu polepszenia obsługi klientów.
Sprawne świadczenie usług. Bez wprowadzenia „klientocentrycznego” podejścia we wszystkich działach organizacji trudno jest oferować klientom szerszy zakres usług lub usługi uzupełniające pochodzące z różnych, autonomicznych systemów.
Analiza biznesowa i zgodność z przepisami. Większość organizacji finansowych jest w stanie kontrolować i raportować niektóre elementy określonych gałęzi działalności, jednak kompleksowe objęcie wszystkich gałęzi, ról i dziedzin operacyjnych w większości instytucji finansowych wymaga wprowadzenia szeregu udoskonaleń.
Rozwiązania
Rozwiązanie Microsoft Advisory Services usprawnia obsługę klienta poprzez konsolidację i przedstawianie informacji potrzebnych doradcom i klientom w sposób przyjazny niezależnie od tego, w jakim miejscu informacje te są potrzebne. Zbudowanie jednej platformy aplikacji wykorzystującej treści z różnych źródeł pozwala na zastosowanie wielu sposobów kontaktu z użytkownikami, takich jak portale doradcze, witryny internetowe, telefoniczne biura obsługi czy obsługa przez pracowników mobilnych.
Rozwiązania Advisory Services Wealth Management zostały oparte na scentralizowanej warstwie przetwarzania integrującej różne systemy. Platforma ta umożliwia użytkownikom łatwe konfigurowanie widoków analitycznych (dashboardów), monitorowanie zgodności z przepisami oraz ocenę w czasie rzeczywistym ryzyka związanego z portfelami.