La plate-forme du conseiller
Se concentrer sur le service client
Les institutions financières tentent toutes aujourd’hui de capitaliser sur le nombre croissant de clients aisés exigeant une compétitivité et des services supérieurs. La clé du succès réside dans un accès centralisé, unique et restreint à l’ensemble des informations, plaçant le client au cœur du dispositif. Objectif : consacrer davantage de temps au service client.
La plate-forme du conseiller ou agent
Cette plate-forme est avant tout communicante. Le conseiller ou agent peut très facilement et à tout moment partager son écran et ses applications métier avec un tiers, faire appel à un expert distant ou même être formé à distance. Par ailleurs, cette plate-forme d’applications métier intégrées offre une approche structurée afin de consolider les différentes sources d’informations, internes et externes. Les outils de prospection et d’analyse, de création de plans de financement et de gestion des actifs à long terme fournissent une vision globale et précise des clients, des produits et services disponibles. Ses fonctions collaboratives sont associées à l’optimisation des processus administratifs et à l’intégration des données clients dans les applications banque-assurance. Elles permettent de tirer parti en temps réel de l’exprs et de mieux travailler ensemble.
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées à la plateforme du conseiller :
La connaissance client
Faire de la connaissance client un atout
Les entreprises de services financiers collectent de précieuses informations sur leurs clients et leurs processus internes. Ces informations peuvent représenter de réelles opportunités, soit grâce à une meilleure segmentation et gestion des clients, soit grâce à une meilleure connaissance des portefeuilles produits. Mais elles peuvent également se retrouver perdues dans un système disparate et rester inaccessibles à ceux qui en ont le plus besoin. L’intégration et l’analyse des données permettent justement de cerner au mieux le comportement client pour développer des produits et des stratégies marketing adaptés. Objectif : fournir rapidement au personnel vente et marketing les informations nécessaires à l’optimisation de la relation client, au développement de nouvelles offres et à l’extension du PNB.
Optimiser vos performances
Les données sont intégrées en temps réel et immédiatement disponibles dans les différentes applications marketing et vente. La solution Microsoft sur laquelle s’appuient nos partenaires, est intégrée à Microsoft Outlook. Cela facilite grandement l’utilisation finale pour les employés, déjà familiarisés à l’outil. Ils peuvent ainsi gérer la relation avec leur client en disposant de l’ensemble des informations (historique, portefeuille, profil…) directement dans Outlook et dans leurs applications métier intégrées à la plate-forme.
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées à la connaissance client :
Agence et Multicanal
Augmenter les opportunités de ventes
Rencontrer des clients qui correspondent à sa stratégie commerciale ou à des “événements” marketing, accéder à l’ensemble des informations sur le “parcours“ des clients et développer le multicanal… Autant d’enjeux qui pèsent sur les synergies possibles et la performance du réseau. Les solutions de Microsoft et de ses partenaires pour les agences permettent de développer de nouveaux services clients au sein de votre stratégie de distribution multicanal (messagerie instantanée avec le conseiller ou l’agent, robot sur Internet, visualisation des plages horaires disponibles pour un rendez-vous, tags promotionnels…). Nos solutions permettent également d’intégrer les différents canaux au sein d’une application technologique unique. Donc de créer des opportunités en agence ainsi qu’un véritable parcours continu avec traçage de l’information depuis le call center, Internet, le mobile, jusqu’à l’agence. Enfin, ces solutions permettent aux agences d’attirer de nouveaux clients tout en augmentant les opportunités avec les clients acquis, grâce à un environnement plus convivial et plus en phase avec leurs nouveaux styles de vie (disponibilité du service, conseil, sécurité…).
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées à l'agence et au multicanal :
Performances et tableaux de bord
Une vision globale de l’activité
Identification des zones de réduction de coûts, suivi de la performance d’un produit ou d’une équipe, prévision d’activité, segmentation client, détection de fraudes ou de risques, adéquation aux contraintes réglementaires… Voici quelques-unes des problématiques auxquelles est confronté le secteur financier à l’heure actuelle. Construite autour de la plate-forme décisionnelle SQL Server et d’interfaces utilisateurs (Excel, SharePoint), l’offre Microsoft Business Intelligence (BI) permet de concilier informatique et fonctionnel autour d’une vision globale du décisionnel : autonomie, flexibilité, montée en charge, intégration et maintenance transparente.
Une technologie éprouvée
Grâce aux technologies Microsoft BI, une des principales compagnies d’assurance françaises produit son rapport financier annuel de 300 tableaux en moins de neuf minutes. Complète, modulaire, interopérable, l’offre Microsoft BI couvre l’ensemble des besoins décisionnels de l’entreprise et s’intègre à tout système d’information. Vous pouvez ainsi rationnaliser vos investissements décisionnels tout en apportant une solution de bout en bout plus facile à appréhender par tous les utilisateurs métier de l’entreprise. Chaque employé peut désormais construire lui-même ses tableaux et analyses, afin de prendre les bonnes décisions pour son business. Les entreprises du secteur financier doivent aujourd’hui traiter de manière proactive de nombreuses problématiques. Chacun doit pouvoir consolider ses résultats grâce à des tableaux de bord précis, limiter les risques et prendre la bonne décision en temps réel.
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées aux performances et aux tableaux de bord :
Gestion des risques
Analyse du risque : adopter les bonnes pratiques
Sans gestion des risques, les institutions financières s’exposent à une détérioration de leur image de marque, à une baisse de leur cours en bourse et à des poursuites judiciaires. Elles recherchent ainsi des moyens innovants et économiques pour utiliser et opti-miser leurs investissements informatiques existants et bénéficier des bonnes pratiques de l’analyse du risque et de la génération de rapports. Les solutions de Microsoft et de ses partenaires proposent une vision consolidée du risque sur l’ensemble de votre entreprise pour prendre les meilleures décisions.
Obtenir une vision intégrée du risque
Basées sur la suite Microsoft Office, nos solutions de gestion des risques s’intègrent facilement à vos applications et systèmes existants et réduisent ainsi les coûts de formation. De même, les modules de conception intégrés aident à étendre les composants existants, permettant d’améliorer la ROI des investissements actuels et de concevoir de nouvelles fonctions à moindre coût. Face aux obstacles du surplus d’informations et de la gestion divisée du risque, il est extrêmement difficile d’obtenir une vision intégrée du niveau d’exposition au risque. C’est pourquoi, les outils de Microsoft reposent sur l’architecture .NET Framework orientée services. Celle-ci rassemble les différents systèmes et fournit aux employés un accès aux niveaux d’exposition au risque intégré en temps réel.
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées à la gestion des risques :
Assurance - Gestion des sinistres
Des défis de plus en plus nombreux
Les produits d’assurance sont devenus des produits de grande distribution. L’arrivée de nouveaux acteurs et la pression régle-mentaire (directive Solvabilté II, complémentaires santé...) poussent les assureurs à innover constamment. Le coût sans cesse croissant des aléas (estimé à 25 % du budget d’assurance dommages en 2030) et le vieillissement de la population française mettent en évidence la nécessité de repenser la protection sociale, en conjuguant solidarité nationale et prise en charge individuelle. Néanmoins, cette situation permet de créer des opportunités réelles : fusions en assurance-vie, accélération des rationalisations, réduction de coûts...
Vers l’e-assurance
Après avoir diminué leurs coûts grâce au Web (gestion des comptes, déclaration de sinistres…), les compagnies d’assurance cherchent désormais à augmenter leurs parts de marché. L’enjeu étant de générer des rebonds commerciaux entre canaux (Research Online Purchase Offline). L’e-assurance doit faire face à quatre défis majeurs que les solutions Microsoft vous aident à relever : créer du trafic, capter l’internaute, augmenter le multi-équipement et réduire le “time to market” des offres. L’essor de l’e-assurance passe par une utilisation massive de la dématérialisation, aussi bien pour les phases de vente que de gestion.
Microsoft et ses partenaires ont développé de nombreuses solutions dédiées à l'assurance et à la gestion des risques :