Wege aus der Krise: Nutzen Sie die Branchenlösungen von Microsoft Dynamics für Finanzdienstleistungen

Neue Wege für Unternehmen in der Finanzdienstleistungsbranche: ein Fall für Microsoft Dynamics

Insbesondere der Umgang mit dem Faktor Risiko hat sich durch die Finanzkrise grundlegend geändert. Fast alle Finanzdienstleister stellen ihr komplettes Risikomanagement auf den Prüfstand. Ziel dabei ist es, Risiken künftig früher erkennen und besser bewerten zu können. Damit dies möglich wird, sind erhebliche Investitionen in die IT-Infrastruktur notwendig. Eine ganzheitliche Betrachtung von Risiken erfordert transparente Vorgänge, welche wiederum nur mit der Hilfe von integrierten IT-Systemen und Werkzeugen für umfassende Business Intelligence und Reporting möglich sind.

Der zweite Hebel setzt bei den Kunden an: Aufgrund der Finanzkrise ist bei vielen Banken das Privatkundengeschäft wieder in den Vordergrund gerückt. Im Gegenzug hat das Investmentbanking an Attraktivität verloren. Neben der Finanzierungsfunktion nimmt das Privatkundengeschäft nun auch einen höheren Stellenwert zum Erlösbeitrag ein. Diese Schwerpunktverlagerung bringt weitere Veränderungen mit sich: Viele Banken müssen aufgrund des starken und zunehmenden Wettbewerbs um die Privatkunden ihr Kundenmanagement anpassen und verbessern. Die Stichworte sind Kundenbindung, Vertrauensbildung, Glaubwürdigkeit und Nachhaltigkeit. Zudem müssen bekannte Multi-Channel-Ansätze überarbeitet und an die neuen Marktgegebenheiten und den vorsichtigeren Privatkunden angepasst werden. Damit bekommt die gesetzliche Pflicht zum Nachweis der sorgfältigen und korrekten Kundenberatung einen erheblich höheren Stellenwert.

Einhergehend mit der wieder gestiegenen Bedeutung des Privatkundengeschäfts, insbesondere bei Investmentbanken, rückt die Erschließung von Up- und Cross-Selling-Potenzialen bei vielen Banken und Versicherungen in den Mittelpunkt des Interesses. Durch Bundling von Angeboten und Dienstleistungen können Kundenbetreuer Nutzen- und Ertragspotenziale für den Kunden und das Unternehmen erkennen und anbieten. Auf diese Weise werden langfristige Kundenbeziehungen geschaffen. Auch die Kommunikation gegenüber Neu- und Bestandskunden muss auf die Bedürfnisse der jeweiligen Zielgruppe ausgerichtet werden und wirklich passende Angebote enthalten. Innovative Produktstrategien, die sich ebenfalls stärker am Kundennutzen orientieren, sollen zusätzlich dazu beitragen, die Margen zu stützen.

Neue Technologien, branchenspezifische Funktionalitäten und eine flexible Software-Infrastruktur, mit der die elektronische Vernetzung aller Niederlassungen und Filialen kostengünstig realisiert werden kann, unterstützen Finanzdienstleister dabei, die richtigen Weichen für ihre Zukunft zu stellen. Und dafür bieten sich die Branchenlösungen von Microsoft Dynamics an, die Sie bei unseren zertifizierten Microsoft-Partnern bzw. auch direkt bei Microsoft erhalten.

Die spezifischen Funktionalitäten für Kundenbetreuung und Kundenbindung von Microsoft Dynamics helfen Ihnen beispielsweise, Cross- und Up-Selling-Potenziale gezielt zu ermitteln und eine 360-Grad-Ansicht Ihrer Kunden in Echtzeit zu nutzen. Daneben bietet Microsoft Dynamics mit der nahtlosen Integration in die Microsoft-Plattform eine ganze Reihe weiterer Vorteile:

• Durchgängige Steuerung und sichere, zentrale Speicherung von Informationen zu Kunden, Fonds, Zertifikaten, Depots und allen eigenen Anlageprodukten sowie nachhaltiges Identity Management für alle Daten
• Zentralisierung von Systemen, um ein unternehmensweites Risiko- und Liquiditätsmanagement auf der Basis aktueller und vollständiger Daten, Analysen und Reportings zu etablieren
• Optimierte Vernetzung und vielfältige Integrationsmöglichkeiten mit Finanzierungspartnern, Dienstleistern und Versicherern, z. B. über automatisierten Datenaustausch mit Drittsystemen via Electronic Data Interchange (EDI) und durchgängige Prozessintegration mit Webservices
• Besseres Risikomanagement mit Werkzeugen für Kundenklassifizierung, Simulationen und Prognosen sowie mit individuellem Reporting und Analysen von Echtzeitdaten, z. B. durch die Business-Intelligence-Funktionen aus Microsoft SQL Server
• 360-Grad-Ansicht von Kundendaten, inkl. Kontoentwicklung, Finanzierungsplänen, Anlagestrategien und Bonität, in einem umfassenden CRM-System, sodass neue Verkaufsvorschläge leichter entwickelt werden können und die Kundenberatung insgesamt individueller wird
• Lückenlose Steuerung der internen Prozesse und Genehmigungsprozeduren mit Workflows, z. B. mit der Windows Workflow Foundation
• Bessere Compliance und kosteneffiziente Abbildung von gesetzlichen Anforderungen und Basel-II-Regularien
• Innovative Lösungen für das Web, z. B. Onlineportale, sowie Technologien für Zusammenarbeit und Kommunikation, z. B. mit Windows SharePoint Services, um neue Potenziale bei der Kundenbindung auszuschöpfen
• Technologien für die Vernetzung von Internetauftritt, persönlicher Beratung, mobilen Kundensystemen und Self-Service-Angeboten (z. B. Geldautomaten), sodass jeder Kunde seinen bevorzugten Kommunikationskanal wählen kann und dennoch alle Informationen in einem zentralen System zusammenlaufen
• Einfache Anbindung von Technologien für Kassensysteme, Geldautomaten, Onlinebanking, Portfoliomanagement, Abwicklungssoftware usw. über sichere Integrationswerkzeuge
• Skalierbarkeit und Flexibilität für künftige Anforderungen, z. B. Anbindung neuer Partner und Angebot neuer Leistungen