Autodiagnosi di Basilea II con Excel

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in fase di pre-chiusura di bilancio (dicembre-gennaio), per cercare il miglior compromesso possibile tra esigenze fiscali e ottenimento di un buon rating; spesso in passato, infatti, la redazione del bilancio in chiave unicamente fiscale ha comportato dei peggioramenti del rating e conseguentemente delle penalizzazioni nel rapporto con le banche;

una verifica semestrale del rating è il minimo che un’impresa possa fare per verificare la situazione a metà anno, quando c’è ancora un po’ di tempo per adottare eventuali correttivi; va tenuto presente che anche le banche effettuano un monitoraggio costante, più volte all’anno, delle posizioni più rischiose;

in fase di budget (quarto trimestre), vale la pena di calcolare il rating sul bilancio di previsione dell’anno a venire (meglio ancora dei prossimi 3 anni), per verificare che l’impatto sul rating delle scelte che l’impresa intende operare nel futuro non sia negativo ma migliorativo.

Anagrafica. Si tratta di una sezione molto semplice. Comprende i campi identificativi dell’azienda quali la ragione sociale, il codice fiscale, numero di iscrizione alla camera di commercio e così via che sono obbligatori, più altri campi di corredo come il settore di attività (Istat, SAE, RAE) che vanno immessi se conosciuti. La colonna più a destra indica i campi obbligatori non ancora valorizzati ed è di aiuto all’utente per ricordare che un campo obbligatorio non è ancora stato compilato.

Dati di testata di bilancio. Una volta compilata la scheda anagrafica, si passa al foglio di calcolo relativo ai bilanci. Ci sono tre bilanci impostati, codificati secondo la direttiva IV CEE Ordinaria. Nella prima parte vengono richiesti i dati di testata, ovvero il periodo (mesi di bilancio), la data di chiusura e la struttura. Il periodo e la data vengono proposti in automatico, ma possono essere modificati, avendo l’accortezza di controllare che le date e i periodi corrispondano. A tal proposito è stato inserito un controllo automatico che segnala un’eventuale incongruenza.
E' importante che il bilancio più recente sia nella colonna Bilancio1, quello precedente nella colonna Bilancio2, e quello prima ancora nella colonna Bilancio3. Nel campo struttura inserire un numero compreso tra 1 e 5 secondo lo schema seguente: 1-Industriale, 2-Commerciale, 3-Prod. Pluriennale, 4-Servizi, 5-Immobiliare.

Conti. Dopo la testata ci sono i conti di bilancio. I conti devono ovviamente essere immessi nella colonna relativa al bilancio che si vuole inserire.
Importante: tutti gli importi vanno immessi in migliaia di euro.

Quadratura. In fondo ai bilanci c’è una sezione importantissima che riguarda la quadratura. In questa sezione viene controllato in ogni momento lo stato della quadratura per ogni bilancio.
È indispensabile che tutti i bilanci siano in quadratura prima di essere inviati per l’elaborazione. In caso contrario l’impresa non viene elaborata.

Scrivere come destinatario dell’email l’indirizzo adiweb-xls@phedro.it

Scrivere come soggetto dell’email: contratto=<codice_contratto>, dove al posto di <codice_contratto> bisogna scrivere il codice di 16 caratteri che si è ricevuto a seguito della registrazione al servizio di ADIweb. (Es. contratto=1234567890123456)

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