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Detecte e evite esquemas fraudulentos por adiantamento de dinheiro

Publicado em: 30-09-2006
Homem a olhar para computador e cartão de crédito

Se receber uma oferta por correio electrónico que é demasiado boa para ser verdade, normalmente é mesmo. Os contos do vigário e as burlas existem há séculos, mas a sua popularidade está a aumentar porque a Internet facilita a divulgação de mensagens de correio electrónico fraudulentas.

Muitas mensagens de correio electrónico falsas vão induzi-lo a enviar mensagens sobre vírus falsos ou outras histórias inventadas. Estas mensagens fazem perder tempo, enchem as caixas de correio e podem colocá-lo numa situação embaraçosa quando se provar que é mentira. Mas existem outros tipos de fraudes mais insidiosas que podem acabar por custar muito dinheiro.

Sobre fraudes por adiantamento de dinheiro

Uma fraude por adiantamento de dinheiro é um esquema atractivo pelas falsas promessas de grandes somas de dinheiro por pouco ou nenhum esforço da sua parte. Quando já está bastante envolvido no esquema, pedem-lhe que pague determinadas quantias de dinheiro para continuar com o processo. Acaba por não receber um tostão.

Eis alguns exemplos das fraudes por adiantamento de dinheiro mais comuns:

•

Um representante de um governo estrangeiro gostaria de ter a sua ajuda na transferência de fundos e pagará uma comissão avultada caso concorde.

•

Está prestes a herdar milhões de dólares de um parente de que não se lembra.

•

Ganhou um prémio ou a lotaria (talvez noutro país) em cujo concurso não se lembra de ter participado.

Detectar uma fraude: 7 sinais indicativos de um esquema fraudulento

Se pensar que uma mensagem de correio electrónico que recebeu é um esquema fraudulento, um dos locais onde pode verificar é a lista de exemplos da Urban Legends Reference Pages. Contudo, estes esquemas fraudulentos podem assumir milhares de formas diferentes.

Eis mais sete sinais evidentes de um esquema fraudulento:

1.

Não conhece a pessoa que lhe enviou a mensagem.

2.

Prometem-lhe somas avultadas de dinheiro em troca de pouco ou nenhum esforço da sua parte.

3.

Pedem-lhe para fornecer um adiantamento de dinheiro para actividades duvidosas, uma taxa de processamento ou para pagar os custos de execução do processo.

4.

Pedem-lhe para fornecer o número da sua conta bancária ou para enviar outras informações financeiras pessoais, mesmo quando o remetente se oferece para depositar lá dinheiro.

5.

O pedido é urgente.

6.

O remetente pede repetidamente confidencialidade.

7.

O remetente oferece-se para enviar fotocópias de certificados do governo, informação bancária ou outras "provas" de que a sua actividade é legítima (são falsas).

Onde se dirigir para obter mais informações

Nos Estados Unidos, as fraudes por adiantamento de dinheiro são investigadas pelos Serviços Secretos dos E.U.A.. Para mais informações, visite a página Advance Fee Fraud Advisory. Para saber mais sobre mensagens falsas na Internet e esquemas fraudulentos em geral, consulte o Web site Urban Legends Reference Pages.



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