VÚB Generali d.s.s. používa SofiSTAR - informačný systém pre dôchodkové správcovské spoločnosti

Štúdie na prevzatie VÚB Generali d.s.s. používa SofiSTAR - informačný systém pre dôchodkové správcovské spoločnosti 142 KB Súbor PDF Aktualizácia: 22. augusta 2005 Prevezmite si zobrazovač súborov Office Prehľad riešení Profil zákazníka Krajina: Slovensko Odvetvie: Bankovníctvo a financie VÚB Generali d.s.s., a. s – jej zakladateľmi sú VÚB, a. s., a Generali Poisťovňa, a. s., VÚB patrí medzi najväčšie banky na Slovensku,  s počtom 1,2 milióna klientov, sieťou vyše 200 pobočiek a skoro 440 bankomatov. Veľkou výhodou pri správe slovenských dôchodkových fondov je podpora majoritného vlastníka VÚB banky, Banca Intesa, ktorá je lídrom na talianskom trhu dôchodkových fondov. Poisťovňa Generali je jednou z najväčších poisťovní sveta a pôsobí v 45 krajinách. Má silnú pozíciu na európskom trhu (3. miesto podľa predpísaného poistného). Úspešne sa podieľala na reforme dôchodkových systémov v Poľsku, Maďarsku a v ČR. VÚB Generali d.s.s., a. s. Mlynské nivy 1 Bratislava Tel: +421 259 332 155 E-mail: tibor.zalabai@vubgenerali.sk http://www.vubgenerali.sk Profil partnera: ASSET Soft, a. s. Košická 6 Bratislava Tel: +421 5070 3400 E-mail: sales@assetsoft.sk http://www.assetsoft.sk Východisková situácia Zakladatelia VÚB Generali dôchodková správcovská spoločnosť, a. s., museli zabezpečiť spracovanie širokej agendy zmluvných a finančných údajov v pomerne krátkom časovom období štartu dôchodkovej reformy a v podmienkach priebežne doplňovaných a menených vykonávacích predpisov. Preto bola voľba IS významnou súčasťou založenia DSS. Riešenie VÚB Generali dôchodková správcovská spoločnosť, a. s., si vybrala systém SofiSTAR pre efektívnu správu dôchodkových fondov a automatizovanú podporu prevádzkových procesov. SofiSTAR, ktorý je vyvinutý a prevádzkovaný v prostredí .NET framework, zvyšuje mieru komfortu obsluhy a bezpečnosti spracovania údajov a zároveň znižuje nároky na správu informačného systému. Výhody • modulárna koncepcia IS • centralizovaná správa IS • aplikačná parametrizácia IS • automatizácia procesov IS • bezpečnosť IS Softvér a služby • Microsoft Windows Advanced Server 2000 • Microsoft Visual Studio .NET • Microsoft Visual Source Safe • Microsoft SQL Server 2000 Enterprise Edition • Microsoft Internet Explorer ver.6.0 • Crystal Reports ver.10 (Server & Designer) • Sparx - Enterprise Architect ver.4 • Red Gate Software - ANTS Profiler ver.2

Situácia

Dôchodková reforma v SR a vznik dôchodkových správcovských spoločností (DSS) podnietila vytvorenie informačného systému (IS)  potrebného na ich činnosť.

Východisková business situácia bola rámcovo určená legislatívou (Zákon 43/2004 Z. z.) a usmerneniami Úradu pre finančný trh (ÚFT).

Zakladatelia VÚB Generali d.s.s., a.s. (ďalej len DSS), ktorými sú popredná banka a renomovaná poisťovňa, museli zabezpečiť spracovanie širokej agendy zmluvných a finančných údajov v pomerne krátkom časovom období štartu dôchodkovej reformy a v podmienkach priebežne doplňovaných a menených vykonávacích predpisov. 

Preto bola voľba IS významnou súčasťou založenia DSS.

Principiálne požiadavky zakladateľov DSS na riešenie IS zahŕňali:

Rozhodovanie prebiehalo medzi riešeniami IS, použitými v Poľsku a Maďarsku, a novými IS pripravenými slovenskými firmami.

SofiSTAR od firmy ASSET Soft, a. s., bol vybraný ako ucelené a progresívne riešenie s možnosťou parametrického prispôsobenia funkcií a procesov.

Obchodné ciele

Hlavným cieľom vývoja bolo vytvorenie modulárneho, flexibilného a výkonného IS s parametrizovateľnými funkciami, ktoré naplní požiadavky a potreby viacerých DSS.

Vzhľadom k popísanej situácii bolo riešenie IS vyvíjané bez nutnosti analyzovať východiskový stav IS, dôvody jeho zmeny a nároky na migráciu údajov, čo umožnilo sústrediť sa najmä na aplikačnú úroveň a technologickú vyspelosť riešenia.

Koncepčnými cieľmi riešenia boli:

Modulárnosť a integrácia – IS pozostáva z aplikačných modulov, ktoré vzájomne komunikujú výhradne cez interface na úrovni aplikačného servera (nie cez databázové štruktúry), konfigurácia IS je možná nielen výberom potrebných modulov pre danú business oblasť, ale i začlenením aplikácií iných dodávateľov pri dodržaní interface

Aplikačná parametrizácia – možnosť prispôsobenia IS pomocou širokej škály parametrov a alternatívnych volieb pre nastavenie aplikačných funkcií, vzorcov, procesov a tlačových zostáv

Automatizácia procesov – spracovanie údajov v IS je riešené v maximálnej miere procesmi spúšťanými na aplikačnej úrovni automatizovane (date or event scheduling) alebo manuálne, pričom používatelia môžu definovať procesy z template schém so zadanými vstup. parametrami

Bezpečnosť údajov – pokrýva ochranu údajov a vzdialených prístupov používateľov, zahŕňa aktívne metódy (autentizácia v doméne, autorizácia podľa aplikačných rolí, HTTPS transport dát) aj pasívne metódy (žurnál db-transakcií) 

Centralizovaná správa – so vzdialeným klientskym prístupom z mnohých vzdialených lokálnych miest  na báze využitia technológie trojvrstvovej architektúry („tenkí“ klienti, aplikačné servery a centrálna DB) 

Technickými cieľmi riešenia bola:

Riešenie

Informačný systém SofiSTAR je vyvinutý a prevádzkovaný v prostredí .NET framework. 

Vývoj prebiehal v prostredí Microsoft Visual Studio .NET s využitím jazyka C# a technológie ASP.NET ako jednotnej platformy pre vytvorenie všetkých častí IS od business logic a GUI.  Pre tvorbu UML popisu bol využitý Sparx Enterprise Architect.

U klienta je IS nasadený na aplikačných serveroch v Microsoft Windows Server 2000 Enterprise Edition s integrovaným Internet Information Server ver.5. Zvoleným  databázovým systémom je  Microsoft SQL Server 2000.
Hardware serverov tvorí dvojica HP Proliant DL 380 G3 (2 x Xeon 3 GHz, 4 GB RAM) nezapojených v aplikačnom clusteri. Klientskymi stanicami sú bežné PC s web-prehľadávačom Microsoft Internet Explorer ver.6.

Funkcionality IS sú členené do spolupracujúcich modulov IS:

Partners - pre centrálnu evidenciu klientov a obchodných partnerov aj ich korešpondencie, vrátane kontaktov, vzťahov a väzieb partnerov, organizačnej štruktúry spoločnosti a i.

Definitions - pre evidenciu dôchodkových fondov, ich majetku a hodnôt jednotiek, definíciu produktov, typov dávok, sadzobníkov a používateľských parametrov

Savings - pre evidenciu zmlúv s klientmi, parametrizáciu typov zmien zmlúv,  automatizovaný prepočet dôchodkových jednotiek pre obraty a stavy úspor na osobných účtoch

Benefits – pre evidenciu žiadostí o vyplácanie dávok, parametrizované kontroly nároku, výpočet doby vyplácania a výšky dávky, plánované automatizované generovanie ich výplat

Commissions - pre evidenciu obchod. siete a agentov, províznych schém a podielov, automatizovaný výpočet provízií a bonifikácií, generovanie výplat a oznámení

Payments - pre import a evidenciu bankových výpisov a rozpisov dôchodkových príspevkov, definíciu kritérií ich párovania, sledovanie finančných transakcií, generovanie platobných príkazov

Accounting support - pre definíciu predkontácií, evidenciu účtov. predpisov a zápisov, generovanie a export účtovných dávok pre externý účtovnícky IS

System Administration - pre evidenciu používateľov a aplikač. rolí, žurnálov. údajov, definíciu a správu číselníkov, procesov, tlačov. zostáv, čísel. radov, systém. parametrov

Súčasťou riešenia bola aj systémová integrácia pozostávajúca z komunikačného prepojenia na interné IS objednávateľa (IS pre účtovníctvo od fy SAP, IS pre asset management od fy PXP) a externé IS štátnych úradov (Sociálna poisťovňa, Úrad pre finančný trh) a depozitárnej  banky (Slovenská sporiteľňa), s využitím výmeny dát v rôznych formátoch (XML, structured text).

Harmonogram prác pokrýva všetky fázy vývoja, implementácie a servisu IS:

Prínosy

U klienta sú prínosy tohto IS priaznivo hodnotené z hľadiska:

Hore