Caixa Laietana

Terminales financieros a la medida del usuario

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	Resumen País: España Sector: Banca y Seguros Perfil del cliente Caixa Laietana, fundada en 1863, es una Caja General de Ahorro Popular, que cuenta con 1.200 empleados. Situación de Negocio Los rápidos cambios que se producen en el mercado financiero y la interactividad de las operaciones llevan a Caixa Laietana a la decisión de cambiar todos los terminales financieros. Solución Tras barajar las distintas opciones se eligió la plataforma TFNet, con tecnología .NET de Microsoft. Beneficios Reducción de costes de mantenimiento e incremento de la productividad. Actualización centralizada y homogénea de toda la infraestructura de software de las oficinas. Ampliación de la funcionalidad de los terminales, mejorando así la atención al cliente y la productividad de los empleados. Asignación de un perfil a cada usuario, lo que significa que tiene sus propias operaciones disponibles. Posibilidad de navegación de una Software y Servicios  Microsoft Windows XP  Microsoft Office Tecnología  .NET

	La renovación de todos los terminales financieros ha permitido mejorar la productividad de los empleados y la atención a los clientes de Caixa Laietana.

Los responsables de Caixa Laietana decidieron hace dos años modernizar toda la plataforma de terminales financieros de la entidad. Para llevarlo a cabo optaron por la tecnología Microsoft .NET. Así nació el sistema TFNet, que ha dotado a la entidad financiera de un terminal más potente y flexible, orientado a los procesos de negocio y que cuenta, además, con el Mantenedor, un entorno que permite el mantenimiento del sistema y la actualización homogénea de toda la infraestructura de software, de una forma rápida y eficaz.

Situación

A causa del rápido cambio que sufre el mercado financiero en la actualidad, pero sobre todo a causa de la gran interacción que hoy en día tienen las operaciones financieras con terceras entidades, Caixa Laietana decidió hace dos años y medio que había llegado la hora de renovar todos los terminales financieros de la entidad. El estancamiento de la tecnología anterior les condujo a buscar alternativas viables.

	Era fundamental conseguir un entorno de trabajo que se explicara por sí mismo, fuera intuitivo y que ofreciera siempre todas las funciones contextuales necesarias para la tarea que el usuario estuviera realizando
	Francesc Fornells, Jefe adjunto de informática y organización, y director del proyecto TFNet.

Solución

Tras barajar distintas opciones se eligió Microsoft .NET por ser la plataforma más adecuada. En ese tiempo, esta entidad financiera, con base en Mataró y que cuenta con unos 1.200 empleados, ha modernizado un número similar de terminales financieros. La particularidad del proyecto TFNet reside en que Caixa Laietana decidió que sería un desarrollo dirigido y controlado completamente por ellos mismos, bajo la premisa de que siempre pudieran tener acceso a todo el código. Además, Microsoft debería estar implicado en el proyecto y actuar como partner tecnológico y como ayuda, ya que, especialmente en el inicio, esta caja de ahorros buscaba la forma de potenciar las posibilidades de su actual terminal, para hacerlo más potente, flexible y sobre todo orientado a los procesos de negocio. "Era fundamental evitar los gruesos manuales operativos que hasta entonces debían utilizarse con el terminal antiguo y conseguir un entorno de trabajo que se explicara por sí mismo, fuera intuitivo y que ofreciera siempre todas las funciones contextuales necesarias para la tarea que el usuario estuviera realizando", afirma Francesc Fornells, jefe adjunto de Informática y Organización, y director del proyecto. "Además, otra de las premisas de este nuevo terminal era la de intentar modificar lo mínimo posible en el host". Como veremos a continuación, Caixa Laietana ha conseguido todo lo que se propuso hace 30 meses.

Siempre que se actualiza una tecnología informática en una empresa que no puede dejar de funcionar, la transición es un período de cierta tensión y preocupación para todos los implicados, ya sean los usuarios (que deben aprender una nueva forma de trabajar) o los responsables de TI (que han de proporcionar los medios para evitar problemas e incomodidades). Aunque Ramón Andrés, responsable de Nuevas Tecnologías, asegura que "no hay transiciones indoloras", gracias a que el terminal antiguo era un desarrollo muy bien pensado, en realidad, y a pesar de su obsolescencia, todo el proceso resultó prácticamente transparente para los usuarios ?llamados terminalistas, a nivel interno?.

El usuario realizaba sus acciones habituales desde el terminal nuevo, y si la operación no estaba migrada aún, aparecía el terminal antiguo de forma automática. Cuando acababa la tarea, volvía al nuevo. Conforme se iban migrando operaciones, cada vez aparecía menos el terminal antiguo. "Por ello no nos preocupaba demasiado que la transición durara más o menos", indica Francesc Fornells. Esta dinámica redujo drásticamente la curva de aprendizaje del nuevo terminal y ni siquiera se requirió crear un helpdesk específico, sino que se pudo utilizar el habitual de Caixa Laietana, sin necesidad de reforzarlo.

En cuanto al cambio del hardware asociado a la implantación de los terminales, no fue muy extenso, ya que poco antes Caixa Laietana había migrado de Windows NT a Windows XP, lo que requirió la actualización parcial del parque de PCs de la entidad financiera, a fin de cumplir con los requisitos mínimos. El despliegue de TFNet, por tanto, provocó la sustitución adicional de muy pocas máquinas.

		Microsoft SharePoint Portal Server constituye un entorno de trabajo colaborativo que permite crear servicios de mayor valor añadido a los usuarios. Dota a Quórum de un punto de entrada y de trabajo común para todos los usuarios.
		José Luis Menéndez Rodríguez, Director general de Modernización y Administración electrónica de Navarra.

A causa de ello, Caixa Laietana realizó un importante esfuerzo en este aspecto, dotando el sistema de lo que llaman el Mantenedor. Se trata de un entorno que permite a los desarrolladores todas las tareas relacionadas con el mantenimiento del sistema, desde la actualización de un terminal individual hasta la creación de nuevas operativas y servicios.

Uno de los aspectos más interesantes es que el Mantenedor funciona contra un repositorio en el que se almacenan todos los elementos utilizados en TFNet. Ya se trate de sencillos literales de texto, pasando por los controles interactivos para las diversas pantallas, y hasta la completa lógica de negocio de las operaciones financieras.

"El Mantenedor ofrece un análisis de impacto cuando se modifica cualquier control o transacción, para saber de inmediato a qué operaciones o pantallas de interfaz afectan los cambios que queremos realizar" comenta David Vilert, responsable del Mantenedor. "Estas pantallas no llevan código de programación asociado, con lo que pueden aprovecharse para otras operaciones, sin cambio alguno. Son sólo contenedores de conceptos", afirma Ramón Andrés.

Pero Vilert continúa la explicación: "En general, una persona se encarga del diseño visual de las pantallas, ayudado por los asistentes del Mantenedor, que controlan detalles como la distancia estándar entre los elementos, el tamaño o incluso la ubicación de los mismos, para ofrecer una coherencia con el resto de TFNet. Después otra persona crea la operativa en base a las pantallas que necesite, también con un asistente y basándose en los elementos del repositorio".

Por último, una de las características fundamentales que se requirieron para el sistema fue la interacción con terceros. El terminal, por su propia naturaleza, permite invocar servicios web que pueden contactar con terceros directamente y, de hecho, lo hacen con frecuencia (aseguradoras, tasadores, riesgo, etc.). Y si el contacto directo no es posible, el terminal se comunica con BizTalk, que consulta con el host y se pone en contacto con la compañía necesaria. Cuando se ha obtenido la información, ésta se empaqueta en un mensaje XML debidamente formateado y se devuelve al terminal.

Aunque nació como producto para uso interno, la flexibilidad y versatilidad de TFNet han transcendido el ámbito de Caixa Laietana y, de hecho, el sistema ya ha sido vendido a otra entidad financiera para su implementación, en la que Tecnocom ha realizado la integración. Es más, Caixa Laietana está en negociaciones para la firma de un acuerdo con Tecnocom como integrador para que puedan realizar la implementación, personalización e integración de TFNet en cualquier compañía que lo requiera. Gracias al uso de .NET y los servicios web, el sistema es agnóstico con respecto al uso que se le quiera dar, sea este en una entidad financiera o no.

TFNet sigue creciendo y actualizándose día a día, ya que el equipo de desarrollo de Caixa Laietana utiliza en su propio favor una de las premisas del proyecto, la adaptabilidad, para responder a los constantes cambios del negocio con más energía y flexibilidad que antes.

Beneficios

• Reducción de costes de mantenimiento e incremento de la productividad, gracias a la utilización constante del repositorio en todas las tareas. Esto hace que se incremente la coherencia de los resultados, se reduzca el tiempo de diseño e implementación de una nueva operativa de negocio y, sobre todo, se simplifique la depuración, ya que un control o elemento del repositorio ya ha sido probado en numerosas ocasiones y se sabe que funciona correctamente.

• Actualización centralizada y homogénea de toda la infraestructura de software de las oficinas: Las posibilidades del Mantenedor van más allá de la creación de nuevos elementos de servicio y operativas de negocio (aunque esta sea su tarea principal), ya que es posible obtener gran cantidad de información de los equipos de los usuarios, incluso más allá de la relacionada con el terminal TFNet (versión, usuarios, etc.), como la versión instalada de Office, de Flash, el tipo de Service Pack...

• Ampliación de la funcionalidad de los terminales, mejorando así la atención al cliente y la productividad de los empleados. Una de las novedades más destacables es la posibilidad de dejar operaciones como pendientes. Antes existían un gran número de operaciones que viajaban en forma de papel para ser verificadas, autorizadas o firmadas, lo que requería mucho tiempo y esfuerzo. Ahora estas operaciones se envían directamente dentro de TFNet a la persona apropiada, que las continúa, autoriza, etc. y las devuelve al usuario original. Esto ahorra tiempo y dinero.

• Cada usuario, además, lleva asignado un perfil, lo que significa que tiene sus propias operaciones disponibles, en función de su posición jerárquica en la entidad. Esto también aísla la información sensible, de modo que no descienda a los niveles inferiores, debido a que nunca es visible sin los privilegios correspondientes. Y la gestión de estos privilegios se encuentra directamente en el host, no en el terminal.

• Se puede navegar de una transacción a otra, guiado siempre por los menús contextuales que, en función de lo que se está realizando y de los privilegios del empleado, ofrece en todo momento las operaciones apropiadas.

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