国信证券与宽投金融科技合作,通过微软 AI 技术提供智能投顾服务

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*此案例中部分服务基于在全球其他地区由微软运营的云服务实施,仅供由世纪互联运营的 Microsoft Azure、Office 365、Power BI 客户参考。

“通过使用微软的人工智能技术,我们能够给客户带来更好的智能化投资体验。在这个过程中,微软合作伙伴宽投让新科技的产品化变得更加简单,让我们能够更快速的借助新的数字化的力量帮助客户找到新的盈利机会。”

——朱忠磊,金太阳智能版产品总监,国信证券股份有限公司

“作为微软合作伙伴,我们能够将包括人工智能在内的众多微软创新技术与我们在金融、投资行业的经验相结合,为国信证券这样的知名企业提供所需的产品,帮助客户更快的实现数字化转型。”

——张毅,创始人兼 CEO,深圳宽投信息科技有限公司

 

业务背景

伴随着中国改革开放的不断深入,经济的飞速发展提升了居民的收入和财富,人们对投资的需求也变得多样化,投资理财的种类也日新月异,并且随着互联网+金融投资服务机构的不断涌现,传统的证券机构正面临着新的挑战,但在国信证券看来,这也是一个新的数字化转型机遇。

在证券金融投资行业,面对规模庞大的各类数据,量化分析和交易已经成为机构交易者必备的工具。然而传统的操作方式不仅繁琐,并且成本高昂,需要证券金融机构中的研究员和开发工程师通力合作,耗费数周甚至数月的时间编写、调试、回测,才能最终投入实盘,周期冗长并且暗藏风险。

作为国内十大证券公司之一的国信证券,一直以来都高度重视创新信息技术对于业务的推动作用,面对证券行业的一些挑战,诸如下降的佣金率和交易量以及来自行业内的激烈竞争,国信证券选择与微软合作伙伴宽投合作,一同探索如何为投顾行业提供更加可靠、灵活、高适应性、稳健、并严格控制风险的投资策略。在这一过程中,如何高效地对海量的金融大数据进行收集、清理、分析、挖掘,并进行决策建议,是驱动业务前进的重要动力。

解决方案

为了应对业务发展中的挑战,国信证券希望将业界领先的机器学习和人工智能技术引入到投顾服务当中,选择与微软及其云解决方案合作伙伴宽投合作,一同实施全新的AI智能投顾/智能投资项目,国信证券对此进行了全面的评估。宽投是一家从事证券投资行业智能选股、盯盘系统和量化投资策略系统整体解决方案的公司,也是微软云解决方案推广的行业合作伙伴。宽投的智能策略解决方案体现出四个方面的独特优越性:一、自然语言驱动的选股盯盘; 二、强大的策略平台,无需编程即可创建策略;三、通过海量金融市场数据极速回测和自动衍生回测;四、策略无缝衔接实盘交易,全市场挖掘交易机会。

宽投的量化策略解决方案需要运行海量的金融市场数据,需要容量高,安全性强,性能强大云资源。而Azure智能云能够提供良好的支持,Azure 作为业界领先的云技术,已在世界 500 强企业中得到了广泛的应用。宽投基于 Azure 智能云为国信证券提供的智能投顾关键功能包括:

依托 Azure 公有云所提供的 Machine Learning Workbench,实现了机器学习的快速开发,完成了系统的快速建模,快速训练,快速部署。从数据导入,到模型建立,到模型训练,再到模型部署到 Azure Web Service,提供选股 CEP 与动态选股规则执行,以宽投独有的证券全视角全时间维度的 InSync CEP,帮助用户在多个维度(全市场,15 个时间周期,跨品种)进行精准选股择时,及时获取经过优化的投资机会。整个研发过程与传统完全基于 Python 的模式相比可节省约80%的时间和精力。通过实时数据调用部署好的模型到获得实时产生选股信号的全部过程中,Azure Machine Learning Workbench 都提供了方便快捷的使用方式。

国信证券不仅重视数据和机器学习技术的先进性,更希望为用户提供创新和自然的投顾交互体验。在客户端应用开发中,引入了微软的智能语言理解服务(LUIS),赋予应用可以听懂自然语言的能力,无论是股民还是投资顾问,都可以借助这一人工智能服务通过自然语言提供一条或多条选股逻辑,客户端应用将调用投资思路理解引擎分析并给出结果,在执行过滤命令之后,实时筛选并返回用户需要的股票集合。宽投针对大量投资者在买入和卖出股票过程中对量价、技术指标、舆情事件的跟踪需求,提供基于多方面需面的智能盯盘服务,用户可制定特定到价提醒,各时间周期的指标预警,或通过自然语言表达盯盘逻辑,由系统关注任何用户关心的事件,并触发买入卖出的提醒或直通交易,让用户摆脱冗长,重复性和情绪化的投资过程,进入一个崭新、全面、精准的投资体验。

目前,宽投依托微软智能云与机器学习、人工智能技术的智能投顾服务平台已经在国信证券的金太阳智能版及手机版中推出,面向散户群体提供差异性投顾服务,依托大数据和机器学习模型帮助用户做出更加明智的投资决策,实现了证券服务的数字化转型。

企业收益

国信证券与微软合作伙伴宽投合作,基于微软人工智能技术打造的智能选股投资服务在上线后,不仅帮助国信证券实现了预期的目标,同时也带来了一系列显著的收益,这些收益包括:

通过创新智能的投资体验提升用户满意度

宽投在智能投顾产品中整合了微软的语言语义理解服务,能够让用户通过自然语言与服务进行交互,获得所需的投资建议与选股推荐,从而降低了用户使用 App 和投资平台的难度,帮助国信证券拓展了用户的群体。不仅如此,产品还通过融合微软机器学习模型,运用人工智能来增强策略收益,优化和改善投资决策的准确程度,提升券商客户的满意度,同时提升交易的数量,使国信证券能够在业内保持领先的竞争力。

持续为用户提供稳定和可靠的服务

宽投的智能投顾产品是基于 Microsoft Azure 智能云构建的 SaaS 平台,国信证券在采用这一服务后即可借助 Azure 具有财务保障的服务级别协议对客户提供稳定可靠的服务,同时,借助 Azure 公有云平台在弹性上的优势,这一服务能够提供持续的扩展能力,以应对未来不断来自智能手机终端和传统渠道等不断增长的客户数量,让国信证券能够专注于自身的核心业务和用户服务,而无需担心 IT 基础架构的运维和管理。

提升机构效率,促进业务创新

通过使用宽投的经验和微软智能云,国信证券的技术团队在人工智能的应用和研发上能够节省近一年的时间,帮助企业节约开发成本。这一平台不仅对外服务得到了广泛的好评,在企业内部,基于微软人工智能技术的投顾平台也已成为国信证券的核心内部应用之一,通过对金融大数据的机器学习,分析处理,可以同时接受处理所有来源、种类的信息和数据,提供切实可行的、有严格风控的投顾建议,为不同阶段、产品、市场、用户群体量身定制具指导意义的投资策略。

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