Destiné aux services financiers, Proposal Manager améliore le taux de réussite des propositions

L’environnement des prêts commerciaux et prêts aux entreprises est de plus en plus concurrentiel et les marges d’intérêt de plus en plus serrées pour les banques et les prêteurs. Les équipes en charge des prêts bancaires doivent accéder à de nombreux documents, tels que les états financiers des clients, les actifs en garantie et les attestations réglementaires. Elles doivent suivre des protocoles qui analysent en profondeur le risque lié à une facilité de crédit et le potentiel de revenus des prêts professionnels et des investissements en capitaux. Compte tenu des informations client sensibles que contiennent les propositions de prêt, des mesures strictes en matière de confidentialité, de sécurité et de conformité doivent être prises. En outre, les organismes de services financiers sont freinés par des systèmes disjoints et des processus manuels aussi coûteux que lents, qui génèrent souvent des résultats incohérents, des taux d’erreur plus élevés et des coûts plus importants.

Pour s’imposer sur ce marché concurrentiel, les équipes de prêt ont besoin d’outils performants afin de soumettre rapidement et facilement des propositions sur-mesure. S’appuyant sur la plateforme Microsoft 365, la solution Proposal Manager est spécifiquement conçue pour les banques commerciales et banques d’affaires afin de permettre ce qui suit :

  • Rationaliser, automatiser et accélérer le processus de prêt.
  • Créer des propositions plus efficaces.
  • Collaborer au sein de la banque dans la plus stricte confidentialité.

La solution a été développée par l’équipe des services financiers et les développeurs de Microsoft avec pour objectif de créer des solutions verticales spécifiques. Aucun autre fournisseur de Cloud Productivity n’offre une solution de gestion des propositions de bout en bout spécifique aux banques, et conçue à l’aide de la suite de productivité Microsoft 365.

Votre équipe de développement peut entièrement la personnaliser et l’adapter pour permettre à votre équipe de prêt ce qui suit :

  • Créez facilement des propositions professionnelles gagnantes : gagnez du temps, favorisez la créativité et présentez des lettres d’engagement professionnelles pour augmenter le taux de réussite et améliorer la gestion du risque de crédit.
  • Rationnalisez la gestion des propositions : simplifiez le processus d’examen des prêts commerciaux et prêts aux entreprises grâce à des outils de gestion des documents intégrés, automatisés et sécurisés tout en organisant les flux de travail et la collaboration des équipes. Les directeurs de banque peuvent faciliter les négociations de propositions itératives tout en permettant la cohérence des versions, en autonomisant les responsables des relations en déplacement et en accélérant les approbations des commissions de crédit.
  • Améliorez la collaboration et le travail d’équipe : répondez aux propositions de manière rapide et collaborative grâce à des outils de collaboration et de communication d’entreprise connectés. Respectez les délais serrés et assurez la fluidité du processus de proposition moyennant un partage et une collaboration en temps réel. Organisez l’examen des propositions et des sessions avec tableau blanc, communication professionnelle, appels vocaux et vidéo.

Les chiffres ne mentent pas. L’impact d’une solution telle que celle-ci sur votre entreprise est considérable. Une récente étude menée par Capgemini montre que les employés de banque du back-office consacrent environ 80 % de leur temps à des tâches manuelles et répétitives. Cette étude indique aussi que l’automatisation des tâches impliquant de nombreuses données et répétitives permettrait de réaliser une économie de 25 %. Imaginez-vous ce que vos employés seraient en mesure de faire s’ils pouvaient consacrer plus de temps à des projets générateurs de revenus.

La solution Proposal Manager est désormais disponible pour tous les clients Microsoft 365 E5. Elle est intégrée aux charges de travail Microsoft 365 existantes pour vous permettre de faire de votre processus de proposition un processus agile, collaboratif, sécurisé et centré sur le client, et ne nécessite pas de compétences informatiques particulières en termes de déploiement.

Les responsables des ventes et autres dirigeants d’entreprise peuvent télécharger la brochure Proposal Manager et solliciter votre équipe de développement et d’assistance informatique pour bien comprendre l’apport de la solution. Les développeurs informatiques peuvent visiter dès aujourd’hui GitHub pour démarrer.


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