Além de ter consolidado o valor da digitalização e dos canais digitais no setor de serviços financeiros, a pandemia criou novas expectativas com clientes e funcionários. Ao falarmos com nossos clientes todos os dias, as organizações de serviços financeiros aumentaram o foco em como acelerar seus planejamentos digitais para melhor atender os clientes e capacitar os funcionários, reduzindo ao mesmo tempo os custos de gestão dos negócios.
Isso colocou uma forte ênfase no uso de tecnologias e serviços em nuvem, no tempo de retorno e na redução de custos ao mesmo tempo. E quando se trata de ferramentas digitais e nuvem, nossos clientes foram claros ao dizer que precisam de serviços em nuvem personalizados às suas necessidades e desafios específicos.
É por isso que estou feliz em compartilhar que o Microsoft Cloud for Financial Services estará com disponibilidade geral a partir de 1º de novembro de 2021. Esta nuvem específica do setor introduz novas funcionalidades que acrescentam às nossas ofertas de nuvem pública existentes e, em combinação, desbloqueiam o poder e o valor da Microsoft Cloud para ajudar a inovar para um crescimento responsável e sustentável. Nossa nuvem do setor tem uma base de privacidade, segurança e conformidade regulatória na Microsoft e nosso ecossistema parceiro, e é construída com base em um modelo de dados do setor que possibilita interoperabilidade e inovação. Além disso, estamos lançando novas funcionalidades para ajudar os bancos de varejo a melhorarem as experiências dos clientes e funcionários, bem como a impulsionar a lealdade e o crescimento do cliente.
Estamos orgulhosos em compartilhar que a Navy Federal Credit Union e a Virgin Money UK estão entre as primeiras a explorar as novas funcionalidades para ajudar seus clientes e funcionários a alcançar o que é importante para eles. A Navy Federal Credit Union e a Virgin Money UK fazem parte de um grupo de instituições em parceria conosco na versão prévia para ajudar a moldar as funcionalidades futuras.
“Na Virgin Money UK, estamos sempre procurando maneiras de inovar e oferecer uma experiência do cliente que seja digital e de primeira. Vemos o Microsoft Cloud for Financial Services acelerando essa jornada de digitalizar a nossa experiência do cliente, permitindo que escalemos e cresçamos ao mesmo tempo. As tecnologias da Microsoft têm uma ampla gama de aplicações e insights significativos, seja para ajudar a aconselhar os clientes sobre planos financeiros ou atender às suas necessidades levando em conta o portfólio existente de produtos. Essa transformação também apoiará nossos esforços para melhorar nossa experiência do funcionário, capacitando nossos colegas da linha de frente a oferecer o melhor serviço cordial para nossos clientes, trabalhando juntos para tornar o dinheiro mais simples e fácil.” — Fraser Ingram, diretor digital e de inovação da Virgin Money UK.
Um launchpad para inovação e crescimento
Queremos garantir que toda organização tenha a capacidade digital necessária para ter sucesso de hoje em diante e estamos comprometidos em ajudar nossos clientes de serviços financeiros a melhorar o tempo de retorno, reduzir custos, aumentar a agilidade e acelerar a inovação para um crescimento sustentável.
O Microsoft Cloud for Financial Services integra serviços de nuvem na camada mais profunda das nossas ofertas: Microsoft Azure, Microsoft 365, Microsoft Dynamics 365 e Microsoft Power Platform, sustentado por um modelo de dados do setor, com novas funcionalidades e personalização exclusivas para o setor de serviços financeiros. O serviço também foi projetado inclusive para os frameworks de controle e requisitos regulatórios mais complexos do setor, com nossa segurança de várias camadas, conformidade abrangente e compromissos de confiança integrados.
Tudo isso ajuda a permitir que instituições financeiras e nossos parceiros do setor desbloqueiem um valor sem precedentes. O Microsoft Cloud for Financial Services ajuda a otimizar os processos empresariais com funcionalidades integradas de colaboração e comunicação omnicanal e melhora a experiência do cliente por meio de insights abrangentes do cliente e interações personalizadas do cliente. Além disso, o Microsoft Cloud for Financial Services ajuda a acelerar a comercialização dos produtos, remove silos de dados para transformar insights em ação e defende contra fraudes. Ele oferece a flexibilidade para adotar as funcionalidades de forma modularizada.
O modelo de dados do setor do Microsoft Cloud for Financial Services também permite que os parceiros e clientes da Microsoft ampliem o valor da plataforma com soluções adicionais. Essas funcionalidades ajudam as organizações a se alinharem às necessidades empresariais e operacionais e a implantar rapidamente para acelerar o tempo de retorno.
Agora, deixe-me compartilhar uma análise mais atenta das funcionalidades para o varejo bancário que estarão disponíveis em 1º de novembro de 2021 e falar mais sobre como nosso ecossistema de parceiros é a chave para a equação de valor da nossa Microsoft Cloud.
Aprimoramento das experiências de clientes e funcionários
O Microsoft Cloud for Financial Services foi projetado para atender às necessidades críticas dos bancos de varejo criando experiências do cliente diferenciadas que os consumidores agora esperam e capacitando os funcionários por meio do trabalho em equipe.
Segundo o Relatório global de bancos de varejo de 2021 da Capgemini, 81% dos consumidores disseram que o acesso fácil e os bancos flexíveis os motivarão a mudar para um provedor financeiro da nova era. À medida que os clientes continuam se envolvendo digitalmente, o foco contínuo para garantir a conectividade dos dados, a interoperabilidade dos ecossistemas e os insights acionáveis são fundamentais para reter clientes e conquistar novos.
Além disso, os funcionários precisam ter as ferramentas certas e mudar a gestão nos processos para se adaptar ao ambiente atual para atender a clientes e apoiar uns aos outros e seus respeitados departamentos. Equipados com insights do cliente e processos que oferecem automação, colaboração e comunicações, os funcionários podem se destacar em suas funções e têm uma oportunidade melhor de alcançar seus objetivos. As funcionalidades do Microsoft Cloud for Financial Services nesta área incluem:
- Perfil unificado do cliente: ajuda as organizações de serviços financeiros a adaptar as experiências do cliente através de uma exibição de 360 graus do cliente reunindo dados financeiros, comportamentais e demográficos.
- Integração do cliente: proporciona aos clientes fácil acesso a aplicativos de empréstimo e ferramentas de autoatendimento, ajudando a agilizar o processo de empréstimo para melhorar a experiência e a fidelidade do cliente e, ao mesmo tempo, aumentar a produtividade organizacional e dos funcionários.
- Engajamento do cliente de serviços bancários: ajuda a personalizar a interação do cliente com a compreensão financeira para se envolver com os clientes no canal de preferência deles de forma significativa, gerenciando, ao mesmo tempo, suas jornadas de modo inteligente através dos canais, para reduzir a rotatividade e o tempo para resolução.
- Gerente de colaboração: permite automação e colaboração no front e back office. Ajuda a melhor as comunicações entre empresa e consumidor para acelerar processos de crédito, minimizar erros e melhorar a experiência do cliente.
Combate a crimes financeiros
Enquanto as perdas totais de fraude combinadas subiram para US$ 56 bilhões em 2020, os golpes de fraude de identidade representaram US$ 43 bilhões desse custo, de acordo com a Javelin Strategy & Research. Com um grande número de transações e mais clientes on-line do que nunca, há a necessidade de analisar dados e implementar a natureza única dos negócios de uma organização. Lidar com a fraude não só protege os clientes, mas também protege a reputação de uma organização e protege contra riscos regulatórios. As funcionalidades do Microsoft Cloud for Financial Services nesta área incluem:
- Proteção da conta: ajuda as instituições financeiras a proteger sua reputação na camada de conta de identidade digital ajudando a identificar e evitar fraudes ao criar uma conta e fazer login. Essa proteção pode ajudar a proteger contra ataques de bots, criação de conta falsa, apropriação indevida de conta e acesso fraudulento à conta.
- Proteção de compra: ajuda a proteger os braços dos serviços comerciais de instituições financeiras e comerciantes contra fraudes de compra online usando IA adaptativa avançada, reduzindo falsos positivos e otimizando taxas de aceitação.
Gerenciamento de segurança e conformidade
Os requisitos globais e regionais de conformidade regulatória continuam se expandindo, e a maioria das organizações está tendo dificuldades para acompanhar os requisitos crescentes e os níveis mais elevados de escrutínio sendo aplicados pelos reguladores de serviços financeiros. Os crimes cibernéticos também aumentaram drasticamente durante a pandemia; nos Estados Unidos, por exemplo, o Centro de queixas contra crimes na Internet do FBI constatou que as queixas por crimes cibernéticos aumentaram em 100% em 14 meses, com os ataques se tornando mais sofisticados. As organizações de serviços financeiros que usam as tecnologias mais recentes para gerenciar sua postura global de segurança e conformidade se encontrarão em uma posição mais forte para enfrentar esses desafios de gerenciamento de riscos e conformidade em um mundo em rápida mudança. As funcionalidades do Microsoft Cloud for Financial Services nesta área incluem:
- Garantia de risco e suporte: um serviço premium exclusivo e fornecido por uma equipe dedicada de especialistas em assuntos de engenharia que oferecem suporte a equipes internas e externas de risco, auditoria e conformidade na abordagem de conformidade regulatória, segurança cibernética e privacidade de serviços financeiros.
- Verificações de conformidade regulatória: ajuda as organizações a gerenciar os requisitos de conformidade com maior facilidade e conveniência, desde o inventário de riscos de proteção de dados até o gerenciamento das complexidades da implementação de controles, mantendo-se atualizados com regulamentos e certificações e reportando aos auditores.
Essas novas funcionalidades, juntamente com nossas funcionalidades fundamentais atuais, como nosso acesso de posição zero, nossa pegada global de data center com mais de 60 regiões anunciadas e nosso compromisso com as certificações SSAE SOC 2, ajudarão as organizações a enfrentar os desafios de segurança e conformidade de forma mais eficaz.
Integração do poder da parceria
O poder do Microsoft Cloud for Financial Services vai além das nossas tecnologias e soluções próprias. Nossos parceiros são fundamentais para seu sucesso e escalabilidade. Temos o enorme prazer em receber os parceiros de serviços Accenture, Avanade, Avtex, Capgemini, EY, Publicis Sapient, KPMG, PwC e parceiros do ISV como Backbase, BaseCap, Finastra, Mortgage365, VeriPark e Zafin, que se juntarão a nós no lançamento do Microsoft Cloud for Financial Services no dia 1º de novembro de 2021.
O crescente ecossistema de parceiros da Microsoft amplia as funcionalidades robustas do Microsoft Cloud for Financial Services. Nossos parceiros estão dedicados a atender melhor os clientes ajudando a fornecer soluções mais integradas que reduzem riscos em todo o ecossistema, a identificar novas oportunidades de inovação e a diminuir o tempo para comercialização.
O modelo de dados do setor da Microsoft permite ainda que os parceiros se estendam e se conectem às nossas soluções amplificando as funcionalidades de nuvem e permitindo um ecossistema sem atrito para clientes compartilhados. A Zafin é uma de nossas primeiras parceiras a se juntar a nós nesta jornada de criação de um modelo de dados do setor para acelerar a inovação. O CEO da Zafin, Al Karim Somji, compartilha sua perspectiva:
“Para se manterem competitivas em um cenário bancário em rápida evolução, as instituições financeiras estão focadas na modernização do núcleo e na transformação digital. Nossa premiada plataforma de preços e produtos SaaS, juntamente com o Microsoft Cloud for Financial Services, simplifica o núcleo ao externalizar produtos e preços, permitindo proporcionar experiências bancárias mais personalizadas para os clientes. Juntos, a Zafin e o Microsoft Cloud for Financial Services estão capacitando os funcionários bancários com insights acionáveis permitindo que o perfil unificado do cliente ofereça recomendações de produtos e pacotes impulsionadas pelo modelo de dados do setor, ajudando a garantir o cumprimento dos requisitos regulatórios e acelerando as estratégias de transformação digital.”
Eu quero agradecer às organizações de serviços financeiros, aos parceiros da Microsoft e a outros líderes do setor que ajudaram a fornecer orientações impactantes sobre como podemos ajudar melhor o setor em sua jornada digital adiante. Acreditamos que o Microsoft Cloud for Financial Services tem a base necessária para ajudar as instituições financeiras a acelerar a inovação para um crescimento responsável, e oferece o conjunto certo de funcionalidades aos serviços bancários de varejo para atender às suas necessidades mais urgentes para melhorar as experiências do cliente e do funcionário, combater o crime financeiro e gerenciar a segurança e a conformidade.
Adoraríamos que nos dissesse mais sobre como poderia ser a nossa parceria para continuar navegando pelo presente e futuro. Junte-se a nós no Fórum Digital do Microsoft Cloud for Financial Services no dia 26 de outubro de 2021, onde compartilharemos mais detalhes e mostraremos as funcionalidades em ação.
Para saber mais sobre o Microsoft Cloud for Financial Services, visite nosso site.