Egy asztalnál ülő, laptopot használó férfi.

Mi a jogszabályi megfelelőség?

Ismerje meg, hogyan segít egy hatékony jogszabályi megfelelőségi stratégia a pénzügyi szankciók csökkentésében, a jogi kockázatok és a hírnévrombolás elkerülésében, miközben növeli a piaci hitelességet és a versenyelőnyt.

A jogszabályi megfelelőségi megoldások felfedezése

A jogszabályi megfelelőség ismertetése

A jogszabályi megfelelőség azt jelenti, hogy a szervezet betartja az üzleti működéséhez kapcsolódó törvényeket, jogszabályokat, irányelveket és specifikációkat.

Ezek a szabályozások egyrészt jogi kötelezettségeket, másrészt pedig a jobb kockázatkezelés alapjait jelentik. A vonatkozási kör széles, számos területre kiterjed, többek között:

Adatvédelem és titkosság.
Kiberbiztonság és információbiztonság.
Felelősen alkalmazott mesterséges intelligencia és algoritmikus irányítás.
Pénzügyi adatintegritás és jelentéstétel.
Környezeti, közösségi és irányítási (ESG) szempontok.
Munkahelyi biztonsági és munkavédelmi eljárások.
Etikus üzleti magatartás és korrupcióellenesség.
Ellátási lánc és kereskedelmi megfelelőség.

Legfontosabb tanulságok

A stratégiai jogszabályi előírásoknak való megfelelés csökkenti a pénzügyi szankciókat, a jogi kockázatokat és a reputációs veszteségeket, miközben növeli az ügyfelek bizalmát és a működési rugalmasságot.
A szervezetek több joghatóságra kiterjedő, egymástól eltérő megfelelési követelményekkel szembesülnek, ami összehangolt irányítási stratégiákat igényel, nem pedig egymástól elszigetelt megközelítéseket.
Az olyan technológiák, mint a mesterséges intelligencia és az automatizálás, átalakítják a megfelelőségkezelést, segítve a szervezeteket abban, hogy hatékonyabban és eredményesebben alkalmazkodjanak a változó jogszabályokhoz.

Szabályozási keretrendszerek világszerte

Az adatbiztonság és adatvédelem globális szabályozási környezete egymást átfedő törvényekből álló mozaik, amelyben a különböző régiók saját prioritásaikat és megközelítéseiket tükröző keretrendszereket hoznak létre. A multinacionális tevékenységet folytató szervezetekre ezeknek a szabályozásoknak a többsége – ha nem is mindegyike – vonatkozik.

Az alábbiakban áttekintést nyújtunk a legfontosabb szabályozásokról, de ez a lista nem teljes. A váratlan díjak, jogi problémák vagy a jó hírnév károsodásának elkerülése érdekében győződjön meg arról, hogy tisztában van az összes, a szervezet adatbiztonságát szabályozó előírással.

Egyesült Államok
Az Egyesült Államok ágazati megközelítést alkalmaz az adatvédelem szabályozása terén, több kulcsfontosságú keretrendszer foglalkozik konkrét iparágakkal és adattípusokkal:

Az egészségügyi biztosítás hordozhatóságáról és felelősségre vonhatóságáról szóló határozat (HIPAA) meghatározza a bizalmas egészségügyi adatokat védő szabványokat, és előírja a hatálya alá tartozó szervezetek számára a fizikai, a hálózati és a folyamatbiztonsági intézkedések bevezetését.

CMMC (Kiberbiztonsági Érettségi Modell Tanúsítvány)
Az Amerikai Egyesült Államok Védelmi Minisztériumával (DoD) dolgozó védelmi alvállalkozók számára szükséges CMMC biztosítja az NIST 800-171-nek való megfelelőséget, és kiberbiztonsági eljárásokat követel meg a felügyelt információk bizalmassága alapján.

A kaliforniai fogyasztói adatvédelmi törvény (CCPA) meghatározott jogokat biztosít a kaliforniai lakosoknak a személyes adataikra vonatkozóan, beleértve az összegyűjtött adatok megismerésére és törlésének kérelmezésére vonatkozó jogot.

A Sarbanes-Oxley Act (SOX) szigorú pénzügyi közzétételi követelményeket követel meg a nyilvános vállalatok esetében, a pénzügyi adatok megfelelő kezelését és védelmét biztosító előírásokkal.

A NIST kiberbiztonsági keretrendszer (CSF) önkéntes útmutatást nyújt a magánszervezetek számára a kibertámadások kibertámadások megelőzésére, észlelésére és az azokra való reagálásra vonatkozóan.

Az Európai Unió
Az EU az adatvédelem terén átfogóbb megközelítést alkalmaz, mint az Egyesült Államok, és szélesebb körű szabályozással rendelkezik:

Általános adatvédelmi rendelet (GDPR): Az EU állampolgárainak adatait feldolgozó szervezetekre vonatkozik, függetlenül a vállalat székhelyétől. Szigorú követelményeket állapít meg az adatkezelésre vonatkozóan, és komoly büntetéseket szab a szabályok be nem tartása esetén.

Az Európai Unió AI törvénye: meghatározza a mesterséges intelligencia fejlesztésére és alkalmazására vonatkozó szabályokat, amelyek célja annak biztosítása, hogy ezek a rendszerek biztonságosak és átláthatók legyenek, valamint tiszteletben tartsák az alapvető jogokat.

NIS2 direktíva (Hálózati és információbiztonsági direktíva)
Megerősíti a kiberbiztonsági kockázatkezelésre és a jelentéskészítésre vonatkozó kötelezettségeket a kritikus és alapvető szektorokban (például egészségügy, energiaipar, banki szolgáltatások, ICT szolgáltatók).

DORA (Digitális műveleti rugalmassági törvény)
A pénzügyi szolgáltatási szektorra irányul, és előírja a vállalkozások számára, hogy biztosítsák a működési rugalmasságot és az IKT-kockázatkezelést, beleértve a külső szolgáltatók felügyeletét is.

Globális szabványok
Számos keretrendszer túllép a földrajzi határokon, és minden nemzetközi szinten működő vállalatnak figyelembe kell vennie azokat.

ISO/IEC 42001 – AI Management System Standard
A felelősen alkalmazott mesterséges intelligencia szabályozásának első nemzetközi szabványa keretrendszert biztosít az AI-kockázatok, az átláthatóság, a méltányosság és az elszámoltathatóság kezeléséhez.

Fizetőkártya-ipari Adatbiztonsági Szabvány (PCI DSS): minden olyan entitásra vonatkozik, amely hitelkártyaadatokat dolgoz fel, és a biztonságos tranzakciófeldolgozás követelményeit állapítja meg.

ISO/IEC 27001: nemzetközi szabványt biztosít az információbiztonsági irányítási rendszerek számára, segítve minden típusú szervezetet az átfogó biztonsági ellenőrzések bevezetésében.

Rendszer- és szervezetvezérlés (SOC 2): az American Institute of CPA (AICPA) által kidolgozott keretrendszer, amely nemzetközi elismertségre tett szert a szolgáltató szervezetek által alkalmazott biztonsági, rendelkezésre állási, feldolgozási integritási, titkossági és adatvédelmi ellenőrzések szabványaként. Bár az Egyesült Államokból származik, az SOC 2 megfelelőség általános globális üzleti követelménnyé vált.

A megfelelőség nem csak fontos, hanem felbecsülhetetlen értékű is

A hatékony megfelelőségi programok nem csupán egy egyszerű ellenőrzési feladatot jelentenek, hanem jelentős értéket teremtenek a szervezet több területén is.

Jogi kötelezettségek
Természetesen jogi szempontból a jogszabályok betartása nem vitatható. A nemzeti és nemzetközi szabályozások és az iparág-specifikus keretrendszerek egyértelmű jogszabályi kötelezettségeket határoznak meg a szervezetek bizalmas adatainak kezeléséhez. A kötelezettségek megszegése szabályozási intézkedéseket vonhat maga után, amelyek a figyelmeztetéstől a jelentős pénzügyi szankciókig terjedhetnek.

Versenyképes differenciálás
Egy olyan korszakban, amelyben az adatvédelmi incidensekről szóló hírek naponta kerülnek a címlapokra, a szigorú megfelelőségi eljárások alkalmazása bizalmi kapcsolatot épít az ügyfelek, partnerek és érdekelt felek körében. Ez a bizalom kézzelfogható üzleti előnyökkel jár: az ügyfelek szívesebben osztják meg az információkat, a partnerek készségesebben egyeznek bele az együttműködésbe, a befektetők pedig nagyobb bizalommal tekintenek a jövőbeli sikerekre. Valójában azok a szervezetek, amelyek kiemelkedően teljesítenek a jogszabályok betartása terén, megkülönböztethetik magukat azzal, hogy hatékony adatvédelmi kezdeményezéseiket értékesítési előnyként hirdetik.

Mivel a vállalkozások és a fogyasztók egyre inkább aggódnak az adatvédelem és a biztonság miatt, a sikeres megfelelés bizonyítása olyan tényezővé válhat, amely befolyásolja a vásárlással kapcsolatos döntéseket. Ez a stratégiai pozicionálás a jogszabályoknak való megfelelést költségtényezőből bevételi tényezővé alakítja – különösen az erősen szabályozott iparágakban, ahol az ügyfelek aktívan keresnek olyan partnereket, akik bizonyítottan betartják a jogszabályokat.

Működési hatékonyság
Bár a megfelelőségi intézkedések megvalósítása befektetést igényel, az eredményként kapott folyamatok gyakran jobb üzemeltetési eljárásokhoz vezetnek. A megfelelőségi keretrendszerek arra ösztönzik a szervezeteket, hogy dokumentálják az eljárásokat, tisztázzák a szerepköröket, konzisztens szabványokat hozzanak létre, és olyan vezérlőket implementáljanak, amelyek csökkentik a kockázatot.

A szabályozási előírások betartásához szükséges fegyelem gyakran feltárja azokat a hatékonysági hiányosságokat és sebezhetőségeket, amelyek egyébként figyelmen kívül maradnának. Az adatok szervezeten belüli áramlásának szisztematikus felülvizsgálatával áttekintést nyerhet a működésről, ami a puszta megfelelésen túlmutató fejlesztéseket is eredményezhet, így az adatkezelés nem csupán terhet, hanem stratégiai előnyt is jelenthet.

Mi történik, ha a szervezetét nem felel meg a szabályozásnak?

A jogszabályi megfeleléssel kapcsolatos tét soha nem volt magasabb. Mivel a szervezetek egyre nagyobb mennyiségű bizalmas adatot gyűjtenek, dolgoznak fel és tárolnak, az ilyen információk nem megfelelő védelméért kiszabható büntetések egyre szigorúbbak.

Pénzügyi következmények
A szabályozó hatóságok világszerte bizonyították, hogy hajlandóak jelentős bírságokat kiszabni a szabálysértésekért.

Jogi kockázatok
A jogszabályok megsértése gyakran olyan perekhez vezet, amelyek túlmutatnak a szabályozási bírságokon, további pénzügyi kockázatot jelentenek és jelentős szervezeti erőforrásokat emésztenek fel.

A jó hírnév károsodása
A jó hírnév elvesztése nehezebben számszerűsíthető, de következményei nem kevésbé pusztítóak. Amikor a jogszabályok megsértése nyilvánosságra kerül – különösen, ha az fogyasztói adatok védelmét érinti –, az ebből fakadó bizalomvesztés tartós következményekkel járhat. Az ügyfelek máshová fordulhatnak, a partnerek újragondolhatják a kapcsolatokat, és a bizalom helyreállítása gyakran évekig tartó elkötelezettséget igényel.

Működési zavarok
A szabályozó hatóságok korlátozásokat vezethetnek be az üzleti tevékenységek folytatására vonatkozóan, kiterjedt helyreállítási intézkedéseket írhatnak elő, vagy folyamatos felügyeletet rendelhetnek el, ami korlátozza a működési rugalmasságot. Ezek az intézkedések a stratégiai kezdeményezésektől a megfelelőség helyreállítására irányuló erőfeszítések felé irányítják az erőforrásokat.

Karrierre gyakorolt hatás
A vezetői pozícióban lévők számára a szabályok be nem tartásának következményei személyesek lehetnek. A vezetőségi tagok és a vezetők a szabályszegések eredményeként szigorú ellenőrzés alá kerülnek, ami káros hatással lehet szakmai hírnevükre és karrierjükre.

Ezek a következmények együttesen meggyőző érveket szolgáltatnak a proaktív megfelelés mellett. Jobb most foglalkozni a megfelelőségi kérdésekkel, mint amikor már túl késő lesz elkerülni a negatív hatások láncreakcióját.

Gyakori kihívások

A megfelelőség felé vezető út nem mindig könnyű

Változó jogszabályok, a működési hatékonyság hiánya, emelkedő költségek – ezek csak néhány példa a megfelelőséggel kapcsolatos kihívásokra.

Eltérő jogi környezetek

A különböző régiók és országok eltérő követelményeket, végrehajtási mechanizmusokat és szankciókat tartalmazó szabályozásokat alkalmaznak. A multinacionális vállalatok számára ez azt jelenti, hogy olyan megfelelőségi programokat kell kidolgozniuk, amelyek egyszerre képesek megfelelni számos – néha egymással ütköző – szabályozási keretrendszernek.

A biztonság és a megfelelőség egyensúlya

Míg a megfelelőségi követelmények meghatározzák az alapvető biztonsági elvárásokat, ezeknek a minimumkövetelményeknek a teljesítése önmagában nem biztosít megfelelő védelmet a folyamatosan változó fenyegetésekkel szemben. A megfelelőségért felelős vezetők gyakran találják magukat abban a helyzetben, hogy egyensúlyt kell teremteniük a szigorú biztonsági intézkedések implementálása és a szabályozási követelmények teljesítése között.

Erőforrás-korlátozások

Az átfogó megfelelőségi programok kidolgozása speciális szakértelmet, elkötelezett munkatársakat és technológiai beruházásokat igényel, amelyek megterhelhetik a rendelkezésre álló erőforrásokat. A szabályozási követelményeknek való megfelelés módjainak megtalálása ezeken a korlátokon belül kreatív megközelítéseket igényel, különösen a kisebb vállalkozások esetében.

Folyamatosan változó jogszabályok

A technológiák fejlődésével és az adatvédelmi elvárások változásával a szabályozási környezet is folyamatosan fejlődik. Új szabályozások lépnek életbe, a meglévők felülvizsgálatra kerülnek, és a végrehajtási intézkedések révén az értelmezések is változnak. Ahhoz, hogy lépést tudjanak tartani, a szervezeteknek ébereknek és rugalmasaknak kell lenniük.

Belső silók

A silók könnyedén létrehozhatók az idővel kialakult fragmentált rendszerekből és folyamatokból. Ezeknek a silóknak a lebontása a koherens megfelelőségi programok megvalósítása érdekében nagy kihívást jelent, amely túlmutat a technikai szempontokon, és kiterjed a vállalati kultúrára és a vállalatirányításra is.

A távmunkavégzésre való átállás

A hibrid és távoli munkavégzési modellek bonyolítják a szabályoknak való megfelelést, mivel a decentralizált csapatok több joghatóság területén működnek, ahol eltérő szabályozások vannak érvényben. Az otthoni hálózatok, a személyes eszközök és a változatos fizikai biztonsági feltételek egyaránt következetlen védelmi rétegeket eredményezhetnek a bizalmas információk tekintetében.

A hatékony szabályozási megfelelőségi stratégia kulcsfontosságú

A hatékony jogszabályi megfelelőség implementálása stratégiai megközelítést igényel, amely túlmutat a listák pontjainak kipipálásán, és fenntartható, rugalmas programok létrehozását célozza. Az ajánlott eljárások követése segít a biztonsági és megfelelőségi vezetőknek olyan programokat kidolgozni, amelyek nemcsak a szabályozási követelményeket teljesítik, hanem szervezetüket is megerősítik.

A kockázatalapú megközelítés adoptálása
Ahelyett, hogy minden megfelelőségi követelményt egyformán kezelne, értékelje saját kockázati profilját, hogy azonosíthassa azokat a területeket, amelyekre a legnagyobb figyelmet kell fordítani. Kezdje átfogó kockázatértékelésekkel, amelyek felmérik a különböző megfelelőségi hiányosságok valószínűségét és lehetséges hatását, lehetővé téve az erőforrások hatékonyabb kiosztását.

Hozzon létre egy megfelelőségre összpontosító kultúrát
A megfelelőség kultúrájának kialakítása vezetői elkötelezettséget és következetes üzenetküldést igényel. A vezetőknek nyíltan támogatniuk kell a megfelelőségi kezdeményezéseket, elismerve és jutalmazva a szabályoknak megfelelő magatartást. Fontos, hogy nyílt kommunikációs csatornákat hozzon létre a megfelelőséggel kapcsolatos kérdések és aggályok kezelésére, büntetésmentes bejelentési rendszert vezessen be a potenciális jogsértésekre vonatkozóan, és nyilvánosan ünnepelje a megfelelőség terén elért sikereket. Ha mégis szabálysértés történik, használja azokat tanulási lehetőségként a szervezet számára.

Ezek az eljárások hozzájárulnak ahhoz, hogy a szabályozási megfelelőség ne csupán kötelezettség legyen, hanem olyan tényező, amely közös szervezeti értéket teremt. Ahhoz, hogy a megfelelőség az egész szervezet felelősségévé váljon, az éves ellenőrzéseken túlmenően segítsen a munkavállalóknak abban, hogy valóban megértsék, hogyan kapcsolódik a megfelelőség a mindennapi tevékenységeikhez. A rendszeres, szerepkör specifikus képzések révén a munkavállalók nemcsak személyes felelősségeiket fogják megérteni, hanem az ezeket a követelményeket alátámasztó érvelést is.

Az új technológia előnyeinek kihasználása
A fejlett megfelelőségi eszközök napjainkban már automatizált monitorozási, központosított szabályzatkezelési és valós idejű jelentéskészítési képességeket kínálnak. Különösen figyelemre méltó a generatív AI megjelenése a szabályozási követelmények betartását segítő megoldásokban, amely képes a jogszabályi szövegek elemzésére, a releváns követelmények azonosítására és a konkrét szervezeti környezethez igazított megvalósítási módszerek bemutatására.

A megfelelőség fenntartása alapos dokumentációval
A szabályzatok, eljárások, szabályozások és megfelelőségi tevékenységek átfogó rekordjainak létrehozásával olyan auditnaplót hozhat létre, amely bizonyítja a kellő gondosságot és megalapozza a szabályozási kérdésekre adott válaszokat. Ez a dokumentáció legyen átfogó és hozzáférhető, és egyaránt szolgáljon útmutatásként a munkatársaknak és bizonyítékként az auditoroknak.

Támaszkodjon a megfelelőségi érettségi modellekre
A megfelelőségi érettségi modellek olyan keretrendszerek, amelyek értékes útmutatást nyújtanak a szervezet megfelelőségi képességeinek értékeléséhez és fejlesztéséhez. Az olyan modellek, mint a Capability Maturity Model Integration (CMMI) és az Open Compliance and Ethics Group (OCEG) keretrendszer, segítenek a szervezeteknek felmérni jelenlegi helyzetüket az irányítás, a kockázatértékelés, az ellenőrzési tevékenységek és a monitorozás terén. Ha meghatározza pozícióját ezeken az érettségi skálákon – amelyek általában az ad hoc-tól az optimalizáltig terjednek –, az segít célzott ütemterveket kidolgozni megfelelőségi képességeinek stratégiai, mérhető módon történő fejlesztéséhez.

A rendszeres felülvizsgálati ciklusok bevezetése elősegíti, hogy a megfelelőségi programok a szabályozásokkal és a szervezet fejlődésével együtt változzanak. A rendszeres értékelések azonosítják a hiányosságokat, értékelik a meglévő ellenőrzések hatékonyságát, és beépítik az incidensekből és a kis híján bekövetkezett károkból levont tanulságokat, így létrehozva egy folyamatos fejlesztési ciklust, amely idővel erősíti a megfelelőségi helyzetet.

A jogszabályi megfelelőség új trendjei

A szabályozási megfelelőség területén bekövetkező változásokat a technológiai innováció, a változó adatvédelmi elvárások és az újonnan felmerülő kockázatok alakítják. A jövőbe tekintő biztonsági és megfelelőségi vezetők számára ezeknek a trendeknek a megértése proaktívabb megközelítést tesz lehetővé a megfelelőségkezelés terén.

Szabályozási bővülés
A GDPR által kijelölt útvonalat követve a világ különböző régióiban saját szabályozási keretrendszereket dolgoznak ki, amelyek eltérő követelményeket és végrehajtási mechanizmusokat tartalmaznak. Ez kihívásokat jelent azoknak a multinacionális szervezeteknek, amelyeknek több, egymással párhuzamos és néha egymásnak ellentmondó követelmény között kell eligazodniuk.

Az adatok elkülönítési követelményei
Egyre több ország kormánya rendelkezik arról, hogy bizonyos típusú adatoknak az ország határain belül kell maradniuk, ami tükrözi a határokon átnyúló adatáramlás és annak a nemzetbiztonságra és a gazdasági versenyképességre gyakorolt hatásaival kapcsolatos növekvő aggodalmakat. A szervezeteknek kifinomultabb adat-osztályozási és tárolási stratégiákra lesz szükségük.

AI-alapú megfelelőség
Az AI és a gépi tanulás automatizált monitorozással, jogszabályi változásészleléssel és prediktív megfelelőségi elemzéssel forradalmasítja a megfelelőségkezelést. Ezek a technológiák proaktívabb, kockázatalapú megközelítést tesznek lehetővé a lehetséges megfelelőségi problémák azonosításával, mielőtt azok ténylegessé válnak.

Az adatvédelmet javító technológiák (PET-k)
Az olyan technológiák, mint a homomorf titkosítás, amely lehetővé teszi a titkosított adatokkal végzett számításokat, és az összevont tanulás, amely a bizalmas adatok központosítása nélkül teszi lehetővé a modellek betanítását, egyre nagyobb teret nyernek, mivel megfelelnek a szigorú szabályozási követelményeknek, ugyanakkor lehetővé teszik az adatokból származó értékek kiaknázását.

Kibővített szabályozási fókusz
A szabályozások kezdik túllépni az adatvédelem határait, és az algoritmusok semlegességével és a mesterséges intelligencia etikai kérdéseivel is foglalkoznak. Mivel a szervezetek egyre inkább alkalmazzák a mesterséges intelligencia rendszereket a döntéshozatalban, a szabályozó hatóságok olyan keretrendszereket dolgoznak ki, amelyek biztosítják, hogy ezek a rendszerek átláthatóan és torzítás nélkül működjenek. Ez a trend új irányítási struktúrák és ellenőrizési mechanizmusok bevezetését teszi szükségessé a szervezetek részéről, amelyek kifejezetten az algoritmusok fejlesztésével és üzembe helyezésével foglalkoznak.

Jogszabályi megfelelőségi megoldások

Ahhoz, hogy a szabályoknak való megfelelés terhet jelentő tényezőből stratégiai előnnyé váljon, a szervezeteknek olyan eszközökre van szükségük, amelyek átláthatóságot, ellenőrzést és adoptációs képességet biztosítanak.

A Microsoft Biztonság segít az adatok védelmében és szabályozásában a heterogén adattulajdonban. Az adatbiztonság, az irányítás, a megfelelőség és az adatvédelem egységesítésével a Microsoft Biztonság lehetővé teszi a modern adatvédelmet, és támogatja a megfelelőségi és szabályozási követelményeket.

Ezek a megoldások a kockázatok és az összetettség csökkentésével, a csapat termelékenységének növelésével és az adatok védelmével is hozzájárulnak az AI-innovációk védelméhez, segítve Önt abban, hogy sikeresen boldoguljon az AI korszakában.

ERŐFORRÁSOK

Ismerje meg, hogyan növelheti a jogszabályi megfelelőségre való felkészültségét

Megoldás

Az adatok védelme és szabályozása a teljes tulajdonban

A Microsoft Biztonság használatával egységesítheti az adatbiztonságot, a szabályozást, a megfelelőséget és az adatvédelmet az AI korában.

További információ

Blog

Védje és irányítsa adatait az AI korszakában a Microsoft Purview segítségével

Fedezze fel az új funkciókat, amelyek segítségével egységesítheti az adatbiztonságot, az irányítást és a megfelelőséget egyetlen platformon.