Vyras sėdi prie stalo ir naudojasi nešiojamuoju kompiuteriu.

Kas yra reguliavimo atitiktis?

Sužinokite, kaip tvirta reguliavimo atitikties strategija padeda sumažinti finansines baudas, teisinę riziką ir žalą reputacijai, tuo pačiu sustiprindama patikimumą rinkoje ir konkurencinį pranašumą.

Peržiūrėkite reguliavimo atitikties sprendimus

Reguliavimo atitikties apibrėžimas

Reguliavimo atitiktis reiškia organizacijos laikymąsi įstatymų, taisyklių, gairių ir specifikacijų, susijusių su jos verslo veikla.

Šios taisyklės yra tiek teisinės prievolės, tiek geresnio rizikos valdymo pagrindai. Apimtis yra plati ir taikoma daugeliui sričių, įskaitant nurodytas toliau.

Duomenų apsauga ir privatumas.
Kibernetinė sauga ir informacijos sauga.
Atsakingas dirbtinio intelekto naudojimas ir algoritminis valdymas.
Finansinių duomenų vientisumas ir ataskaitų teikimas.
Aplinkos, socialinė ir valdymo (ESG) sritys.
Darbo vietos sauga ir darbo praktikos.
Etinė verslo veikla ir kova su korupcija.
Tiekimo grandinės ir prekybos atitiktis.

Svarbiausi dalykai

Strateginė reguliavimo atitiktis mažina finansines baudas, teisinę riziką ir žalą reputacijai, tuo pačiu kuriant klientų pasitikėjimą ir veiklos atsparumą.
Organizacijos susiduria su keliomis atitikties sistemomis skirtingose jurisdikcijose, todėl reikalingos koordinuotos valdymo strategijos, o ne atskiros priemonės.
Technologijos, tokios kaip DI ir automatizavimas, keičia atitikties valdymą, padėdamos organizacijoms efektyviau ir veiksmingiau prisitaikyti prie besikeičiančių taisyklių.

Reguliavimo sistemos visame pasaulyje

Pasaulinė duomenų saugos ir privatumo reguliavimo aplinka yra sudėtinga, susidedanti iš persidengiančių įstatymų, kai skirtingi regionai kuria sistemas, atspindinčias jų unikalius prioritetus ir metodus. Daugiatautės veiklos organizacijos privalo laikytis daugelio – jei ne visų – šių taisyklių.

Toliau pateikiama pagrindinių taisyklių apžvalga, tačiau tai nėra išsamus sąrašas. Norėdami išvengti netikėtų mokesčių, teisinių problemų ar žalos reputacijai, įsitikinkite, kad suprantate visas taisykles, kurios reglamentuoja jūsų organizacijos duomenų saugą.

Jungtinės Amerikos Valstijos
JAV taiko sektorinį požiūrį į duomenų reguliavimą, turėdama kelis pagrindinius sistemų rinkinius, skirtus konkrečioms pramonės šakoms ir duomenų tipams:

Sveikatos draudimo mobilumo ir atskaitomybės aktas (HIPAA) nustato standartus, kaip apsaugoti slaptą pacientų sveikatos informaciją, reikalaujant, kad į aprėptį patenkantys subjektai įdiegtų fizines, tinklo ir procesų saugos priemones.

CMMC (kibernetinės saugos brandos modelio sertifikavimas)
Reikalingas gynybos rangovams, dirbantiems su JAV Gynybos departamentu (DoD), CMMC užtikrina atitiktį NIST 800-171 ir reikalauja kibernetinės saugos praktikų, atsižvelgiant į tvarkomos informacijos slaptumą.

Kalifornijos vartotojų privatumo aktas (CCPA) suteikia Kalifornijos gyventojams konkrečias teises dėl jų asmeninės informacijos, įskaitant teisę žinoti, kokie duomenys renkami, ir prašyti juos panaikinti.

Sarbanes-Oxley aktas (SOX) reikalauja griežtų finansinių atskleidimų viešosioms įstaigoms, su nuostatomis, kurios numato tinkamą finansinių duomenų valdymą ir apsaugą.

NIST Cybersecurity Framework (CSF) teikia savanoriškas gaires privačiojo sektoriaus organizacijoms, kaip įvertinti ir pagerinti gebėjimą užkirsti kelią, aptikti ir reaguoti į kibernetines atakas.

Europos Sąjunga
ES taiko išsamesnį požiūrį į duomenų apsaugą nei JAV, turėdama plačias taisykles:

Bendrasis duomenų apsaugos reglamentas (BDAR): taikomas organizacijoms, tvarkančioms ES piliečių duomenis – nepriklausomai nuo įmonės buvimo vietos. Jis nustato griežtus duomenų tvarkymo reikalavimus su reikšmingomis baudomis už jų nesilaikymą.

Europos Sąjungos DI aktas: nustato taisykles DI kūrimui ir diegimui, siekiant užtikrinti, kad šios sistemos būtų saugios, skaidrios ir gerbtų pagrindines teises.

NIS2 direktyva (Tinklo ir informacijos saugos direktyva)
Stiprina kibernetinės saugos rizikos valdymą ir ataskaitų teikimo prievoles kritinėse ir svarbiose srityse (pvz., sveikatos priežiūra, energetika, bankininkystė, IT paslaugų teikėjai).

DORA (Skaitmeninės operacinės atsparumo aktas)
Taikomas finansų sektoriui, reikalaujant užtikrinti tvirtą veiklos atsparumą ir IT rizikos valdymą – įskaitant trečiųjų šalių paslaugų teikėjų priežiūrą.

Pasauliniai standartai
Keletas sistemų viršija geografines ribas ir turėtų būti taikomos bet kuriai įmonei, veikiančiai tarptautiniu mastu.

ISO/IEC 42001 – DI valdymo sistemos standartas
Pirmasis tarptautinis atsakingo dirbtinio intelekto naudojimo valdymo standartas, suteikiantis sistemą DI rizikos, skaidrumo, sąžiningumo ir atsakomybės valdymui.

Mokėjimo kortelių pramonės duomenų saugos standartas (PCI DSS): taikomas visoms organizacijoms, tvarkančioms kredito kortelių informaciją, nustatantis saugaus operacijų apdorojimo reikalavimus.

ISO/IEC 27001: teikia tarptautinį informacijos saugos valdymo sistemų standartą, padedantį įvairių tipų organizacijoms įdiegti išsamias saugos valdymo priemones.

Sistemos ir organizacijos valdymo priemonės (SOC 2): sukurta Amerikos CPA instituto (AICPA), ši sistema pelnė tarptautinį pripažinimą kaip standartas paslaugų organizacijoms, norinčioms parodyti savo valdymo priemones, susijusias su sauga, pasiekiamumu, apdorojimo vientisumu, konfidencialumu ir privatumu. Nors kilmė yra JAV, SOC 2 atitiktis tapo įprastu pasauliniu verslo reikalavimu.

Atitiktis nėra tik svarbi – ji yra neįkainojama

Atitikties programos nėra tik formalumas – jos suteikia didelę vertę keliais organizacijos aspektais.

Teisinės prievolės
Be abejo, iš teisinės pusės reguliavimo atitiktis yra privaloma. Nacionalinės ir tarptautinės taisyklės bei konkrečių sektorių sistemos nustato aiškias teisines prievoles, kaip organizacijos turi tvarkyti slaptus duomenis. Jų nesilaikymas gali sukelti reguliavimo veiksmus, apimančius nuo įspėjimų iki didelių finansinių baudų.

Konkurencinis išskirtinumas
Laikais, kai duomenų pažeidimai sulaukia didelio dėmesio, stipri atitikties praktika kuria pasitikėjimą tarp klientų, partnerių ir suinteresuotųjų šalių. Šis pasitikėjimas virsta realia nauda verslui: klientai drąsiau dalijasi informacija, partneriai noriau bendradarbiauja, o investuotojai labiau pasitiki jūsų ateities sėkme. Iš tiesų, organizacijos, kurios puikiai laikosi reguliavimo reikalavimų, gali išsiskirti rinkodaroje, pabrėždamos savo tvirtas duomenų apsaugos iniciatyvas.

Kadangi verslai ir žmonės vis labiau rūpinasi privatumu ir sauga, sėkminga atitiktis gali tapti veiksniu, lemiančiu pirkimo sprendimus. Ši strateginė pozicija paverčia atitiktį ne išlaidų centru, o pajamų šaltiniu – ypač griežtai reguliuojamuose sektoriuose, kur klientai aktyviai ieško partnerių su patvirtintais atitikties įrodymais.

Veiklos efektyvumas
Nors atitikties priemonių įgyvendinimas reikalauja investicijų, šie procesai dažnai gerina veiklos praktiką. Atitikties sistemos skatina organizacijas dokumentuoti procedūras, aiškiai apibrėžti vaidmenis, nustatyti nuoseklius standartus ir įdiegti kontrolės priemones, mažinančias riziką.

Reguliavimo atitikties disciplina dažnai atskleidžia neefektyvumą ir pažeidžiamumus, kurie kitu atveju liktų nepastebėti. Sistemingai peržiūrint, kaip duomenys teka per organizaciją, atsiranda galimybė gerinti veiklą ne tik atitikties srityje, paverčiant ją strateginiu pranašumu, o ne tik našta.

Kas nutinka, jei nustatoma, kad jūsų organizacija neatitinka reikalavimų?

Reguliavimo atitikties svarba niekada nebuvo tokia didelė. Kadangi organizacijos renka, tvarko ir saugo vis daugiau slaptų duomenų, baudos už jų nepakankamą apsaugą nuolat didėja.

Finansinės baudos
Reguliavimo institucijos visame pasaulyje parodė, kad yra pasirengusios skirti dideles baudas už pažeidimus.

Teisiniai rizikos veiksniai
Atitikties nesilaikymas dažnai sukelia teisinius ginčus, kurie neapsiriboja reguliavimo baudomis, todėl sukeliama papildoma finansinė rizika ir sunaudojama daug organizacijos išteklių.

Žala reputacijai
Žala reputacijai gali būti sunkiau įvertinama kiekybiškai, tačiau jos pasekmės nėra mažiau skaudžios. Kai atitikties užtikrinimo nesėkmės tampa viešos – ypač tos, kurios susijusio su vartotojų duomenų nutekėjimu – pasitikėjimo praradimas gali turėti ilgalaikių pasekmių. Klientai gali pasirinkti kitą tiekėją, partneriai gali peržiūrėti santykius, o pasitikėjimo atkūrimas dažnai užtrunka metus ir reikalauja nuoseklaus įsipareigojimo.

Veiklos sutrikimai
Reguliavimo institucijos gali nustatyti apribojimus, kaip vykdyti veiklą, reikalauti išsamių ištaisymų arba įgalioti vykdyti nuolatinę priežiūrą, kuri riboja veiklos lankstumą. Šios priemonės nukreipia išteklius nuo strateginių iniciatyvų į atitikties atkūrimo darbus.

Poveikis karjerai
Vadovus pasekmės dėl atitikties užtikrinimo trūkumų gali paveikti asmeniškai. Valdybos nariai ir vadovai susiduria su dideliu dėmesiu dėl atitikties užtikrinimo trūkumų ir gali patirti žalos savo profesinei reputacijai bei karjeros keliui.

Visos šios pasekmės kartu sudaro svarbią priežastį būti aktyviems užtikrinant atitiktį. Geriau spręsti atitikties problemas dabar, nei per vėlai, kad būtų išvengta neigiamų pasekmių grandinės.

Dažniausiai pasitaikantys iššūkiai

Kelias link atitikties ne visada lengvas

Kintantys reglamentai, veiklos neefektyvumas, augančios sąnaudos – tai tik keletas iššūkių, susijusių su atitiktimi.

Įvairi reguliavimo aplinka

Skirtingos šalys ir regionai taiko reglamentus su skirtingais reikalavimais, vykdymo mechanizmais ir baudomis. Daugiatautėms įmonėms tai reiškia, kad reikia kurti atitikties programas, kurios vienu metu atitiktų daugybę – kartais prieštaraujančių – reguliavimo sistemų.

Saugos ir atitikties balansas

Nors atitikties reikalavimai nustato bazinius saugos lūkesčius, vien tik jų laikymasis gali neužtikrinti pakankamos apsaugos nuo kintančių grėsmių. Atitikties užtikrinimo vadovai dažnai balansuoja tarp tvirtų saugos priemonių įgyvendinimo ir reguliavimo reikalavimų tenkinimo.

Išteklių apribojimai

Išsamios atitikties programos kūrimas reikalauja specializuotų žinių, tam skirto personalo ir technologinių investicijų, kurios gali apkrauti turimus išteklius. Norint rasti būdų, kaip įvykdyti reguliavimo reikalavimus esamomis sąlygomis, ypač mažesnėms įmonėms, reikia kūrybiškumo.

Kintantys reglamentai

Technologijoms tobulėjant ir lūkesčiams dėl privatumo keičiantis, reguliavimo sistemos taip pat vystosi. Atsiranda nauji reglamentai, esami keičiasi, o jų aiškinimas kinta vykdant įgyvendinimo veiksmus. Norėdamos žengti koja kojon, organizacijos turi būti budrios ir lanksčios.

Vidinės izoliuotai dirbančios grupės

Izoliuotai dirbančios grupės lengvai susidaro dėl fragmentuotų sistemų ir procesų, kurie vystėsi laikui bėgant. Šių izoliuotai dirbančių grupių panaikinimas ir vientisų atitikties programų įgyvendinimas yra didelis iššūkis, kuris apima ne tik techninius, bet ir įmonės kultūros bei valdymo aspektus.

Perėjimas prie nuotolinio darbo

Hibridinio ir nuotolinio darbo modeliai apsunkina atitikties užtikrinimą, nes paskirstytos komandos veikia skirtingose jurisdikcijose su skirtingais reglamentais. Namų tinklai, asmeniniai įrenginiai ir įvairios fizinės saugos sąlygos taip pat sukuria nevienodus slaptos informacijos apsaugos sluoksnius.

Efektyvi reguliavimo atitikties strategija yra labai svarbi

Efektyvi reguliavimo atitiktis reikalauja strateginio požiūrio, kuris viršija tik formalumus siekiant kurti tvarias, atsparias programas. Laikymasis geriausių praktikų padeda saugos ir atitikties užtikrinimo vadovams kurti programas, kurios ne tik atitinka reglamentų reikalavimus, bet ir stiprina organizacijas.

Taikykite rizika pagrįstą požiūrį
Vietoj to, kad visus atitikties reikalavimus vertintumėte vienodai, įvertinkite savo rizikos profilį ir nustatykite sritis, kurioms reikia didžiausio dėmesio. Pradėkite nuo išsamių rizikos vertinimų, kurie įvertina įvairių atitikties trūkumų tikimybę ir galimą poveikį, leisdami efektyviau paskirstyti išteklius.

Kurkite į atitiktį orientuotą kultūrą
Atitikties kultūros kūrimas reikalauja vadovų įsipareigojimo ir nuoseklaus komunikavimo. Vadovai turėtų matomai remti atitikties iniciatyvas, pripažinti ir skatinti atitiktį rodančius veiksmus. Svarbu įsteigti atvirus komunikacijos kanalus atitikties klausimams ir rūpesčiams, įdiegti pranešimų teikimo apie galimus pažeidimus sistemą be bausmių ir viešai minėti atitikties pasiekimus. Kai pažeidimai įvyksta, naudokite juos kaip organizacijos mokymosi galimybes.

Šios praktikos padeda pakeisti požiūrį į reguliavimo atitiktį – iš pareigos į bendrą organizacijos vertę kuriančią veiklą. Norint paversti atitiktį visos organizacijos atsakomybe, reikia pereiti nuo metinių patikrinimų prie nuolatinio darbuotojų supratimo, kaip atitiktis susijusi su jų kasdieniais darbais. Įgyvendinus reguliarias, pagal vaidmenis pritaikytas mokymų programas, darbuotojai supras ne tik savo asmenines atsakomybes, bet ir šių reikalavimų prasmę.

Pasinaudokite naujomis technologijomis
Pažangios atitikties priemonės dabar siūlo automatizuoto stebėjimo, centralizuoto strategijos valdymo ir realaus laiko ataskaitų teikimo galimybes. Ypač svarbus yra generuojamojo dirbtinio intelekto atsiradimas reguliavimo atitikties sprendimuose, nes jis gali analizuoti reguliavimo tekstus, identifikuoti svarbius reikalavimus ir siūlyti įgyvendinimo būdus, pritaikytus konkrečioms organizacijos aplinkybėms.

Užtikrinkite atitiktį pasitelkdami dokumentaciją
Sukurkite išsamius strategijų, procedūrų, kontrolės priemonių ir atitikties užtikrinimo veiklų įrašus, kad būtų pradėtas registruoti audito žurnalas, įrodantis išsamų patikrinimą ir palaikantis atsaką į reguliavimo užklausas. Ši dokumentacija turėtų būti išsami ir prieinama, tarnaujanti tiek kaip instrukcijos darbuotojams, tiek kaip įrodymas auditoriams.

Remkitės atitikties brandos modeliais
Atitikties brandos modeliai yra sistemos, kurios suteikia vertingas gaires vertinant ir gerinant organizacijos atitikties užtikrinimo galimybes. Modeliai, tokie kaip „Capability Maturity Model Integration“ (CMMI) ir „Open Compliance and Ethics Group“ (OCEG), padeda organizacijoms įvertinti dabartinę būklę valdymo, rizikos vertinimo, kontrolės veiklos ir stebėsenos srityse. Nustačius savo vietą šiuose brandos skalėse – dažniausiai nuo atsitiktinio iki optimizuoto lygio – galima sukurti tikslines strategijas atitikties galimybėms tobulinti strateginiu ir išmatuojamu būdu.

Reguliarių peržiūrų ciklų nustatymas padeda atitikties užtikrinimo programoms vystytis kartu su reglamentais ir pačia organizacija. Periodiniai vertinimai nustato spragas, įvertina esamų kontrolės priemonių efektyvumą ir apima iš incidentų bei beveik įvykusių klaidų įgytą patirtį, sukurdami nuolatinio tobulėjimo ciklą, kuris stiprina atitikties užtikrinimo poziciją laikui bėgant.

Besiformuojančios reguliavimo atitikties tendencijos

Reguliavimo atitikties užtikrinimo aplinkos pokyčius formuoja technologinės inovacijos, kintantys privatumo lūkesčiai ir naujos rizikos. Į ateitį žvelgiantiems saugos ir atitikties užtikrinimo vadovams šių tendencijų supratimas leidžia taikyti aktyvesnius atitikties valdymo metodus.

Reguliavimo gausa
Sekdami BDAR pavyzdžiu, pasaulio regionai kuria savo reguliavimo sistemas su skirtingais reikalavimais ir vykdymo mechanizmais. Tai kelia iššūkių daugiatautėms organizacijoms, kurios turi orientuotis persidengiančiuose ir kartais prieštaraujančiuose reikalavimuose.

Duomenų suverenumo reikalavimai
Vis daugiau vyriausybių reikalauja, kad tam tikri duomenų tipai liktų nacionalinėse ribose, o tai atspindi didėjantį susirūpinimą dėl tarpvalstybinių duomenų srautų ir jų poveikio nacionaliniam saugumui bei ekonominiam konkurencingumui. Organizacijoms reikės sudėtingesnių duomenų klasifikavimo ir saugojimo strategijų.

DI pagrįsta atitiktis
Dirbtinis intelektas ir mašininis mokymas keičia atitikties valdymą, nes pasitelkiamas automatizuotas stebėjimas, reguliavimo pokyčių aptikimas ir prognozuojamoji atitikties analizė. Šios technologijos leidžia taikyti labiau aktyvius, rizika pagrįstus metodus, identifikuojant galimas atitikties problemas dar prieš joms iškylant.

Privatumą gerinančios technologijos (PET)
Technologijos, tokios kaip homomorfinis šifravimas, leidžiantis atlikti skaičiavimus naudojant užšifruotus duomenis, ir išorinis mokymasis, leidžiantis mokyti modelius necentralizuojant slaptų duomenų, įgauna populiarumą kaip būdai atitikti reguliavimo reikalavimus ir tuo pačiu gauti vertės iš duomenų.

Išplėstas dėmesys reguliavimui
Reglamentai pradeda apimti ne tik duomenų apsaugą, bet ir algoritmų teisingumą bei DI etiką. Kadangi organizacijos vis dažniau naudoja DI sistemas sprendimams priimti, reguliuotojai kuria sistemas, užtikrinančias, kad šios sistemos veiktų skaidriai ir nešališkai. Ši tendencija reikalauja, kad organizacijos įdiegtų naujas valdymo struktūras ir kontrolės priemones, skirtas algoritmų kūrimui ir diegimui.

Reguliavimo atitikties sprendimai

Kad atitiktį paverstų ne našta, o strategine nauda, organizacijos turi turėti įrankius, suteikiančius matomumą, kontrolę ir lankstumą.

„Microsoft“ sauga padeda apsaugoti ir valdyti duomenis įvairioje duomenų aplinkoje. Sujungdama duomenų saugą, valdymą, atitiktį ir privatumą, „Microsoft“ sauga leidžia moderniai apsaugoti duomenis ir palaiko atitikties bei reguliavimo reikalavimus.

Šie sprendimai taip pat padeda apsaugoti jūsų DI inovacijas, mažindami riziką ir sudėtingumą, didindami komandos produktyvumą ir saugodami duomenis – tai padeda jums klestėti DI amžiuje.

IŠTEKLIAI

Sužinokite, kaip pagerinti pasirengimą reguliavimo atitikties užtikrinimui

Sprendimas

Apsaugokite ir valdykite duomenis visoje savo infrastruktūroje

Sujunkite duomenų saugą, valdymą, atitiktį ir privatumą DI amžiuje naudodamiesi „Microsoft“ sauga.

Sužinokite daugiau

Ant grindų sėdintis vyras naudojasi nešiojamuoju kompiuteriu.

Tinklaraštis

Apsaugokite ir valdykite savo duomenis DI amžiuje pasitelkdami į pagalbą „Microsoft Purview“

Išnagrinėkite naujas funkcijas, kurios padės sujungti duomenų saugą, valdymą ir atitiktį į vieną platformą.