高度整合的法遵與風控作業 詐欺檢測

產業挑戰與痛點

金融犯罪手法及管道日新月異

透過使用新科技，以及刺探作業漏洞，犯罪手法推陳出新，犯罪管道亦有多元化趨勢，傳統風險管理模式無法因應新威脅。

大量數據及複雜交易流程不利偵測

難以橫跨多重資料來源建立關聯性，察覺隱藏訊息，例如：銀行交易、客戶資料、監測記錄、過往事件報告及其他管道。

結果

即時驗證交易內容，大幅減輕管理詐欺案例的工作負擔，並降低財務損失風險。

涵蓋金融服務全通路，以主動式、智慧化機制來降低詐欺風險，建立業務推展與競爭優勢。

橫跨預防、偵測、調查階段，因應外部欺詐和內部舞弊，降低相關風險與損失，以及負面客戶體驗。