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규정 준수란 무엇인가요?

강력한 규정 준수 전략이 재정적 벌금, 법적 책임, 평판 손상을 줄이는 동시에 시장 신뢰도와 경쟁 우위를 높이는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보세요.

규정 준수 정의됨

규정 준수는 조직이 비즈니스 운영과 관련된 법률, 규정, 지침 및 사양을 준수하는 것을 의미합니다.

이러한 규정은 더 나은 위험 관리를 위한 법적 의무와 프레임워크의 역할을 합니다. 범위는 방대하며 다음을 포함하는 다양한 영역에 적용됩니다.
 
  • 데이터 보호 및 개인 정보 보호.
  • 사이버 보안 및 정보 보안.
  • 책임 있는 AI 및 알고리즘 거버넌스.
  • 재무 건전성 및 보고.
  • ESG(환경, 사회 및 거버넌스).
  • 작업 공간 안전 및 노동 관행.
  • 윤리적 기업 행위 및 반부패.
  • 공급망 및 무역 규정 준수.

핵심 사항

  • 전략적 규정 준수는 고객 신뢰 및 운영 복원력을 구축하는 동시에 재정적 벌금, 법적 위험 및 평판 손상을 줄입니다.
  • 조직은 여러 관할지에서 다양한 규정 준수 프레임워크에 직면하므로 개별적 접근 방식보다는 조정된 거버넌스 전략이 필요합니다.
  • AI 및 자동화와 같은 기술은 규정 준수 관리를 혁신하여 조직이 더 효율적이고 효과적으로 진화하는 규정에 적응할 수 있도록 지원합니다.

전 세계 규제 프레임워크

데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 글로벌 규제 환경은 중첩되는 법률들이 뒤섞인 모습이며, 각 지역은 고유한 우선 순위와 접근 방식을 반영하는 프레임워크를 구축하고 있습니다. 다국적 사업을 운영하는 조직에는 이러한 규정이 모두 적용되지는 않더라도 다수의 적용을 받습니다.

다음은 주요 규정의 개요이지만 포괄적인 목록은 아닙니다. 예상치 못한 비용, 법적 문제 또는 평판 손상을 방지하려면 조직의 데이터 보안을 관리하는 모든 규정을 반드시 이해해야 합니다.

미국
미국에서는 특정 산업 및 데이터 형식을 다루는 몇 가지 주요 프레임워크를 통해 데이터 규제에 대한 섹터별 접근 방식을 취합니다.
 
  • HIPAA(Health Insurance Portability and Accountability Act)는 중요한 환자 건강 정보를 보호하기 위한 표준을 설정하며, 관련 기관이 물리적, 네트워크, 프로세스 보안 조치를 시행하도록 요구합니다.
  • CMMC(사이버보안 성숙도 모델 인증)
    미국 국방부(DoD)와 협력하는 방어 계약자에게 필요한 CMMC는 NIST 800-171 준수를 보장하고 처리되는 정보의 민감도에 따라 사이버 보안 관행을 의무화합니다.
  • 캘리포니아 소비자 개인 정보 보호법(CCPA)은 캘리포니아 거주자에게 개인 정보와 관련하여 수집되는 데이터가 무엇인지 알 권리와 데이터 삭제를 요청할 권리를 포함한 특정 권리를 부여합니다.
  • SOX(Sarbanes-Oxley Act)는 상장 기업에 엄격한 재무 정보 공개 요건을 부과하며, 재무 데이터의 적절한 관리 및 보호를 요구하는 조항을 포함하고 있습니다.
  • NIST CSF(사이버 보안 프레임워크)는 민간 부문 조직이 사이버 공격을 예방, 탐지 및 대응하는 능력을 평가하고 개선하기 위한 자발적 지침을 제공합니다.
     
유럽 연합
EU는 광범위한 규정을 통해 미국보다 데이터 보호에 대해 더욱 포괄적인 접근 방식을 취하고 있습니다.
 
  • GDPR(일반 데이터 보호 규정): 회사의 위치에 관계없이 EU 시민의 데이터를 처리하는 조직에 적용됩니다. 데이터 처리에 대한 엄격한 요건을 규정하고 있으며, 이를 준수하지 않을 경우 상당한 처벌을 받게 됩니다.
  • 유럽 연합 AI법: AI 개발 및 배포에 대한 규칙을 정립하여 이러한 시스템이 안전하고 투명하며 기본권을 존중하도록 보장하는 것을 목표로 합니다.
  • NIS2 지침(네트워크 및 정보 보안 지침)
    의료, 에너지, 금융, ICT 제공자 등 중요 및 필수 부문 전반에 걸쳐 사이버 보안 위험 관리 및 보고 의무를 강화합니다.
  • DORA(디지털 운영 복원력법)
    금융 서비스 부문을 대상으로 하며, 기업이 강력한 운영 복원력과 ICT 위험 관리(타사 서비스 제공자에 대한 감독 포함)를 보장하도록 요구합니다.
     
글로벌 표준
지리적 경계를 초월하는 몇 가지 프레임워크가 있으며, 국제적 규모로 운영하는 모든 기업은 이러한 프레임워크를 따라야 합니다.
 
  • ISO/IEC 42001 – AI 관리 시스템 표준
    책임 있는 AI를 관리하기 위한 첫 번째 국제 표준으로, AI 위험, 투명성, 공정성 및 책임을 관리하기 위한 프레임워크를 제공합니다.
  • PCI DSS(결제 카드 산업 데이터 보안 표준): 신용 카드 정보를 처리하는 모든 기관에 적용되며, 안전한 트랜잭션 처리를 위한 요건을 설정합니다.
  • ISO/IEC 27001: 정보 보안 관리 시스템에 대한 국제 표준을 제공하여 모든 유형의 조직이 포괄적인 보안 제어를 구현할 수 있도록 지원합니다.
  • 시스템 및 조직 제어(SOC 2): 미국 공인회계사협회(AICPA)에서 개발한 이 프레임워크는 서비스 조직이 보안, 가용성, 처리 무결성, 기밀성 및 개인 정보 보호와 관련된 통제를 입증하기 위한 표준으로 국제적인 인정을 받았습니다. SOC 2 규정 준수는 미국에서 시작되었지만, 이제는 일반적인 글로벌 비즈니스 요구 사항이 되었습니다.

규정 준수는 중요할 뿐만 아니라 매우 가치가 있습니다.

효과적인 규정 준수 프로그램은 단순히 형식적인 절차를 거치는 것이 아니라, 조직의 여러 측면에 걸쳐 상당한 가치를 제공합니다.

법적 의무
물론 법적 관점에서 볼 때 규제 준수는 협상 불가능합니다. 국가 및 국제 규정 및 산업별 프레임워크는 조직이 중요한 데이터를 처리해야 하는 방식에 대한 명확한 법적 의무를 규정합니다. 준수하지 않으면 경고부터 상당한 재정적 벌금까지 다양한 규제 조치가 발생할 수 있습니다.

경쟁적 차별화
데이터 위반이 헤드라인이 되는 시대에, 강력한 규정 준수 사례를 보여주는 것은 고객, 파트너 및 이해관계자와의 신뢰를 구축하는 데 중요합니다. 이러한 신뢰는 실질적인 비즈니스 혜택으로 변환됩니다. 즉, 고객은 정보를 더 편안하게 공유하고, 파트너는 공동 작업을 더 적극적으로 수행하고, 투자자는 향후 성공에 대해 더 확신을 가집니다. 실제로 규정 준수에 탁월한 조직은 강력한 데이터 보호 이니셔티브를 장점으로 내세워 차별화할 수 있습니다.

기업과 소비자의 개인정보 보호 및 보안에 대한 우려가 커짐에 따라, 규정 준수를 성공적으로 입증하는 것은 구매 결정에 영향을 미치는 요소가 될 수 있습니다. 이러한 전략적 포지셔닝은 규정 준수를 비용 센터에서 수익 창출 요소로 전환시켜 줍니다. 특히 고객들이 검증된 규정 준수 자격을 갖춘 파트너를 적극적으로 찾는 고도로 규제된 산업 분야에서 더욱 효과가 큽니다.

운영 효율성
규정 준수 조치를 구현하려면 투자가 필요하지만 그 결과 프로세스는 종종 더 나은 운영 관행으로 이어집니다. 규정 준수 프레임워크는 조직이 절차를 문서화하고, 역할을 명확히 하고, 일관된 표준을 수립하고, 위험을 줄이는 통제를 구현하도록 장려합니다.

규정 준수를 위해 요구되는 규율은 종종 그렇지 않았다면 해결되지 않았을 비효율성과 취약점을 드러냅니다. 조직 내 데이터 흐름 방식을 체계적으로 검토함으로써 단순한 규정 준수를 넘어 개선을 이끌어낼 수 있는 운영 현황을 파악할 수 있으며, 이를 통해 단순한 부담이 아닌 전략적 이점으로 활용할 수 있습니다.

조직이 규정을 준수하지 않는 것으로 밝혀지면 어떻게 될까요?

규제 준수의 중요성은 그 어느 때보다 높아졌습니다. 조직에서 점점 더 많은 양의 중요한 데이터를 수집, 처리 및 저장함에 따라 이 정보를 적절하게 보호하지 못하는 경우 처벌 수위도 계속해서 높아지고 있습니다.

재정적 패널티
전 세계 규제 기관은 위반에 대해 상당한 벌금을 부과할 의지를 보여왔습니다.

법적 위험
규정 준수 실패는 종종 규제 벌금을 넘어 소송으로 이어져 추가적인 재정적 부담을 초래하고 조직의 상당한 리소스를 소모하게 합니다.

평판 손상
평판 손상은 수치화하기 어려울 수 있지만, 그 결과는 결코 덜 심각하지 않습니다. 규정 준수 실패, 특히 소비자 데이터 유출과 관련된 실패가 공개될 경우, 그로 인한 신뢰도 하락은 장기적인 영향을 미칠 수 있습니다. 고객은 다른 곳으로 비즈니스 거래처를 옮길 수 있고, 파트너는 관계를 재고할 수 있으며, 신뢰를 재구축하는 데는 수년간의 헌신적인 노력이 필요한 경우가 많습니다.

운영 중단
규제 당국은 사업 운영 방식에 제한을 가하거나, 광범위한 시정 노력을 요구하거나, 운영 유연성을 제한하는 지속적인 감독을 의무화할 수 있습니다. 이러한 조치는 전략적 이니셔티브에서 규정 준수 복구 작업으로 리소스를 전환합니다.

경력 영향
경영진의 경우 비준수의 결과는 개인적인 책임일 수 있습니다. 보드 멤버와 임원은 규정 준수 실패로 인해 철저한 조사를 받게 되며, 전문적인 평판과 경력이 손상될 수 있습니다.

이러한 결과들을 종합해 볼 때, 사전 예방적 규정 준수의 필요성이 강력하게 제기됩니다. 부정적인 영향이 연쇄적으로 발생하는 것을 막기에는 너무 늦기 전에 지금 규정 준수 문제를 해결하는 것이 훨씬 낫습니다.
일반적인 과제

규정 준수를 향한 여정이 항상 쉬운 것은 아닙니다.

변화하는 규정, 운영 비효율성, 상승하는 비용 등은 규정 준수를 둘러싼 여러 어려움 중 일부에 불과합니다.

다양한 규제 환경

다양한 지역 및 국가에서는 서로 다른 요건, 집행 메커니즘 및 처벌 조항을 포함하는 규정을 시행합니다. 다국적 기업의 경우, 이는 다양한 규제 체계(때로는 서로 상충하는 규제 프레임워크 포함)를 동시에 충족할 수 있는 규정 준수 프로그램을 개발해야 함을 의미합니다.

보안과 규정 준수의 균형 조정

규정 준수 요구 사항은 기준 보안 기대치를 설정하지만 이러한 최소 요건을 충족하는 것만으로는 진화하는 위협으로부터 적절한 보호를 제공하지 못할 수 있습니다. 규정 준수 책임자들은 강력한 보안 조치를 시행하는 것과 규제 요건을 충족하는 것 사이의 긴장 관계 속에서 균형을 찾아야 하는 경우가 많습니다.

리소스 제약 조건

포괄적인 규정 준수 프로그램을 구축하려면 전문 지식, 전담 인력 그리고 기술적 투자가 필요하며, 이는 가용 리소스에 부담을 줄 수 있습니다. 이러한 제약 조건 내에서 규정 요구 사항을 충족하는 방법을 찾으려면 특히 중소기업의 경우 창의적인 접근 방식이 필요합니다.

진화하는 규정

기술이 발전하고 개인 정보 보호에 대한 기대가 변화함에 따라 규제 프레임워크는 계속해서 이에 대응하여 개발되고 있습니다. 새로운 규정이 등장하고, 기존 규정이 수정되고, 적용 조치를 통해 해석이 진화합니다. 따라서 조직은 항상 경계하고 민첩하게 대응해야 합니다.

내부 사일로

시간이 흐르면서 분절된 시스템과 프로세스로 인해 사일로가 쉽게 생길 수 있습니다. 이러한 사일로를 허물고 통합적인 규정 준수 프로그램을 구현하는 것은 기술적 고려 사항을 넘어 기업 문화 및 거버넌스에까지 영향을 미치는 중요한 과제를 나타냅니다.

원격 작업으로의 전환

하이브리드 및 원격 근무 모델은 분산된 팀이 다양한 규정이 있는 여러 관할 구역에서 운영되므로 규정 준수를 복잡하게 만듭니다. 홈 네트워크, 개인 디바이스 및 다양한 물리적 보안 조건도 중요한 정보에 대해 일관되지 않은 보호 계층을 만듭니다.

효과적인 규정 준수 전략은 매우 중요합니다.

효과적인 규정 준수를 위해서는 단순히 형식적인 절차를 거치는 것을 넘어 지속 가능하고 탄력적인 프로그램을 구축하는 전략적 접근 방식이 필요합니다. 모범 사례를 따르면 보안 및 규정 준수 책임자는 규제 요건을 충족할 뿐만 아니라 조직을 강화하는 프로그램을 구축할 수 있습니다.

위험 기반 접근 방식 채택
모든 규정 준수 요구 사항을 동일한 우선 순위로 취급하기보다는, 특정 위험 프로필을 평가하여 가장 큰 주의를 기울여야 할 영역을 식별합니다. 다양한 규정 준수 실패의 발생 가능성과 잠재적 영향을 평가하는 포괄적인 위험 평가부터 시작하여 리소스를 보다 효과적으로 할당합니다.

규정 준수 중심 문화 구축
컴플라이언스 문화를 구축하려면 리더십의 헌신과 일관된 메시지가 필요합니다. 경영진은 규정 준수 이니셔티브를 적극적으로 지지하고 규정 준수 행동을 인정하고 보상해야 합니다. 규정 준수 관련 질문과 우려 사항에 대해 열린 소통 채널을 구축하고, 잠재적 위반 사항에 대한 비처벌적 보고 시스템을 구현하며, 규정 준수 성공 사례를 공개적으로 축하하는 것이 중요합니다. 위반이 발생하면 조직 학습 기회로 사용합니다.

이러한 관행은 규정 준수에 대한 관점을 의무에서 벗어나 조직의 공유된 가치를 창출하는 것으로 전환하는 데 도움이 됩니다. 규정 준수를 조직 전체의 책임으로 전환하려면 연간 점검을 넘어 직원이 규정 준수가 일상 업무와 어떻게 관련되어 있는지를 진정으로 이해할 수 있도록 지원해야 합니다. 정기적이고 역할별 맞춤 교육을 구현함으로써 직원은 개인적인 책임뿐만 아니라 이러한 요구 사항의 배경도 이해하게 됩니다.

새로운 기술 활용
이제 고급 규정 준수 도구는 자동화된 모니터링, 중앙 집중식 정책 관리 및 실시간 보고를 위한 기능을 제공합니다. 특히 중요한 점은 규정 준수 솔루션에서 생성형 AI가 도입되어 규제 텍스트를 분석하고, 관련 요구 사항을 식별하고, 특정 조직 컨텍스트에 맞는 구현 방법을 제안할 수 있습니다.

철저한 문서화로 규정 준수 유지
정책, 절차, 제어 및 규정 준수 활동에 대한 포괄적인 기록을 만들어 실사를 증명하고 규정 질의에 대한 응답을 지지하는 감사 내역을 구축합니다. 이 문서는 포괄적이고 액세스 가능해야 하며, 직원을 위한 지침과 감사자를 위한 증거 역할을 합니다.

규정 준수 성숙도 모델 활용
규정 준수 성숙도 모델은 조직의 규정 준수 기능 평가 및 향상을 위한 매우 유용한 지침을 제공하는 프레임워크입니다. CMMI(Capability Maturity Model Integration) 및 OCEG(Open Compliance and Ethics Group) 프레임워크와 같은 모델은 조직이 거버넌스, 위험 평가, 통제 활동 및 모니터링 전반에 걸쳐 현재 상태를 평가하는 데 도움이 됩니다. 일반적으로 임시방편적인 수준부터 최적화된 수준까지 다양하게 구분되는 이러한 성숙도 척도에서 사용자의 위치를 ​​파악하면 전략적이고 측정 가능한 방식으로 규정 준수 역량을 향상시키기 위한 목표 지향적인 로드맵을 개발하는 데 도움이 됩니다.

정기적인 검토 주기를 설정하면 규정 및 조직 자체와 함께 규정 준수 프로그램이 발전하는 데 도움이 됩니다. 정기적인 평가를 통해 부족한 부분을 파악하고, 기존 통제의 효과성을 평가하며, 사고 및 근접 사고로부터 얻은 개선 사항을 반영하여 지속적인 개선의 순환을 만들어내고, 이를 통해 시간이 지남에 따라 규정 준수 태세를 강화할 수 있습니다.

규정 준수의 새로운 추세

규정 준수 환경의 변화는 기술 혁신, 변화하는 개인 정보 보호 기대치 및 새로운 위험에 의해 형성됩니다. 미래 지향적 보안 및 규정 준수 리더의 경우 이러한 추세를 이해하면 규정 준수 관리에 대한 보다 사전 예방적 접근 방식을 사용할 수 있습니다.

규제 확산
GDPR에 의해 설정된 경로에 따라 전 세계 지역은 다양한 요구 사항 및 적용 메커니즘을 사용하여 자체 규제 프레임워크를 개발하고 있습니다. 이로 인해 중복되거나 때로는 상충되는 요구 사항들을 조율해야 하는 다국적 기업이 어려움에 직면하게 됩니다.

데이터 주권 요구 사항
점점 더 많은 정부가 특정 유형의 데이터가 국경 내에 보관되도록 의무화하고 있는데, 이는 국경을 넘나드는 데이터 흐름과 이로 인해 국가 안보 및 경제 경쟁력에 미치는 영향에 대한 우려가 커지고 있음을 반영합니다. 조직에는 더 정교한 데이터 분류 및 저장 전략이 필요합니다.

AI 기반 규정 준수
AI 및 기계 학습은 자동화된 모니터링, 규정 변경 감지 및 예측적 규정 준수 분석을 통해 규정 준수 관리를 혁신하고 있습니다. 이러한 기술은 구체화하기 전에 잠재적인 규정 준수 문제를 식별하여 보다 사전 예방적인 위험 기반 접근 방식을 가능하게 합니다.

PET(개인 정보 보호 강화 기술)
암호화된 데이터에 대한 연산을 가능하게 하는 동형 암호화나 민감한 데이터를 중앙 집중화하지 않고 모델을 학습할 수 있는 페더레이션 학습과 같은 기술은 규제 요건을 충족하면서도 데이터에서 가치를 추출하는 방법으로 주목받고 있습니다.

확대된 규제 초점
규정은 데이터 보호를 넘어 알고리즘 공정성과 AI 윤리까지 다루기 시작했습니다. 조직이 의사 결정을 위해 AI 시스템을 점점 더 배포함에 따라 규제 기관은 이러한 시스템이 투명하고 바이어스 없이 작동할 수 있도록 프레임워크를 개발하고 있습니다. 이러한 추세에 따라 조직은 알고리즘 개발 및 배포를 구체적으로 다루는 새로운 거버넌스 구조와 통제 시스템을 구현해야 할 것입니다.

규정 준수 솔루션

규정 준수를 부담에서 전략적 이점으로 전환하는 데 도움이 되도록 조직에는 가시성, 제어 및 적응성을 제공하는 도구가 필요합니다.

Microsoft Security는 이기종 데이터 환경 전반에서 데이터를 보호하고 관리하는 데 도움을 줍니다. Microsoft Security는 데이터 보안, 거버넌스, 규정 준수 및 개인 정보 보호를 통합하여 최신 데이터 보호 기능을 제공하고 규정 준수 및 규제 요구 사항을 지원합니다.

이러한 솔루션은 위험과 복잡성을 줄이고, 팀 생산성을 높이며, 데이터를 보호함으로써 AI 혁신을 보호하고 AI 시대에 성공할 수 있도록 지원합니다.
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자주 묻는 질문

  • 규정 준수는 조직의 운영 및 산업과 관련된 법률, 규정 및 지침을 준수하는 것을 의미합니다. 데이터 보호, 개인 정보 보호, 재무 보고 및 기타 운영 표준에 대한 법적 요구 사항을 비즈니스 관행이 충족하도록 보장합니다.
  • 의료 기관의 HIPAA 규정 준수는 암호화, 액세스 제어 및 감사 추적을 포함하여 환자 데이터에 대한 특정 보호 조치를 요구하는 명확한 예시입니다. 결제 카드 정보를 보호하기 위한 PCI DSS 표준을 따르는 금융 기관은 또 다른 일반적인 규정 준수 예시입니다.
  • 위험 기반 접근 방식을 구현하고, 전문 도구에 투자하고, 정기적인 직원 교육을 제공하고, 명확한 책임 체계를 구축하고, 포괄적인 문서를 유지하고, 규제 변경 사항을 지속적으로 파악함으로써 규정 준수 문제를 극복하세요.
  • 규정 준수의 핵심은 고객, 직원 및 투자자를 포함한 이해 관계자를 보호하는 동시에 운영 무결성을 유지하는 것입니다. 데이터 보안, 개인 정보 보호, 윤리적 행동 및 투명한 비즈니스 관행을 개선하는 제어를 구현하는 데 중점을 두고 있습니다.

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