Potencialize a experiência dos funcionários bancários com IA Generativa 

Por Chad Hamblin, Diretor, Banking, Worldwide Financial Services Group, Microsoft 

No mundo todo, as organizações bancárias estão enfrentando desafios sem precedentes diante das mudanças nos modelos de negócios, dos requisitos para conformidade regulatória e da crescente concorrência das fintechs e das empresas financeiras não tradicionais. Os líderes dessas instituições, no entanto, estão entusiasmados com o potencial da IA Generativa para fazer frente a esses desafios. 

O OpenAI Service e as novas ofertas Copilot estão bem posicionados para ajudar os bancos a aumentarem a produtividade por meio de melhores insights, comunicações e trabalho em equipe – uma das principais áreas de foco da Microsoft. Além disso, o Microsoft Cloud for Financial Services fornece uma sólida plataforma e um modelo de dados construídos especificamente para esse setor. Muitos de nossos clientes estão empolgados com esses produtos e explorando casos de uso e outras inovações. 

Pagando a dívida digital dos funcionários bancários 

Os funcionários do setor bancário continuam sendo bombardeados com dados, aplicativos, mensagens, dispositivos e canais de comunicação. Essa lacuna entre o volume de dados e a capacidade de processá-los é o que chamamos de dívida digital. Cada minuto gasto pagando essa dívida é um minuto não gasto em um trabalho mais produtivo ou criativo. 

É justamente por causa dessa dívida digital que líderes e funcionários bancários estão interessados na IA Generativa e, mais especificamente, na sua promessa de melhorar drasticamente a experiência dos funcionários por meio da automação de tarefas repetitivas, resumos e comparações de conjuntos de dados, recomendações de ações e fornecimento de insights em tempo real. 

O objetivo do Copilot é capacitar a todos e ajudar os seres humanos a serem mais produtivos e criativos em suas funções. E ele já está sendo colocado à prova: segundo o Relatório Especial de Tendências de Trabalho publicado recentemente, 70% dos usuários do Microsoft Copilot relataram ser mais produtivos, 29% disseram que conseguiram pesquisar, escrever e resumir mais rapidamente, e 68% observaram uma melhora na qualidade de seu trabalho. 

Esses benefícios agora estão disponíveis para as instituições bancárias, graças ao Azure OpenAI Service, ao Copilot for Microsoft 365, Copilot for Dynamics 365 e outras funcionalidades do Microsoft Copilot que facilitam a criação de novas soluções de IA Generativa para casos de uso de alto valor. 

Melhorando a experiência do funcionário – da linha de frente ao back-office 

A IA Generativa promete aumentar a produtividade em empresas de serviços bancários e financeiros, integrando insights poderosos em tarefas diárias, resumindo documentos e reuniões, digerindo e destilando conteúdo de inúmeras fontes e gerando novos relatórios, apresentações, imagens de alta qualidade e muito mais. As implicações abrangem todos os níveis da empresa e, em última análise, a inovação afetará todos os funcionários. 

Vejamos como funcionários em três níveis diferentes de um banco podem ser mais produtivos usando aplicativos tradicionais de produtividade combinados com IA Generativa. 

O gerente de relacionamento: garantindo a satisfação ao cliente para gerar receita 

O gerente de relacionamento costuma ser o rosto do banco para o cliente. Nessa função, ele gera receita e aumenta o portfólio para o banco, construindo relacionamentos confiáveis e fornecendo insights e produtos relevantes para o cliente. Os gerentes de relacionamento podem usar o Copilot for Microsoft 365 para automatizar tarefas administrativas, redigir e-mails instantaneamente e até sugerir respostas personalizadas a consultas de clientes ou RFPs. Copilots também ajudam a priorizar ações de follow-up de rotina, agilizar os preparativos para reuniões com clientes ou recapitular itens de ação após a reunião. Gerentes de relacionamento também podem usar o Microsoft Copilot for Sales para melhorar a produtividade de vendas, obtendo detalhes importantes de sistemas de CRM ou gerando comparações de produtos e elaborando novas propostas de forma quase instantânea. 

O gestor de patrimônio: fazendo recomendações financeiras de alto nível 

Gestores de patrimônio e banqueiros de investimento precisam de insights do mercado para tomar as melhores decisões financeiras para os clientes. Isso requer acesso máximo aos dados – desde conhecer seu cliente até se manter a par das mudanças do mercado – e um forte engajamento com esse cliente. 

Gestores de patrimônio podem usar Copilots no Outlook e no PowerPoint para se comunicarem de maneira mais eficaz. O Microsoft Fabric e o Copilot for Power BI podem reunir instantaneamente várias fontes de dados, fazer análises financeiras complexas, identificar tendências e padrões importantes e otimizar os portfólios de clientes. No Outlook, o Copilot pode fazer a triagem, identificar e resumir as mensagens mais importantes e, em seguida, criar respostas instantaneamente com base em threads de e-mail e pontos-chave. No PowerPoint, o Copilot pode ser usado para criar rapidamente novos slides a partir de fontes existentes, adicionar notas com base em slides existentes ou criar uma renderização visual de um conceito ou ideia. 

O responsável pela conformidade: protegendo o banco ao minimizar os riscos 

O responsável pela conformidade precisa garantir a segurança, a privacidade e o controle dos dados financeiros e do cliente. Comunicação e colaboração são fundamentais, pois seu cargo lida com áreas críticas do banco, e uma de suas principais responsabilidade é manter a alta administração informada. 

Os Copilots no Microsoft 365 e no Microsoft Teams aumentam a produtividade dos responsáveis pela conformidade ao acelerarem uma ampla gama de tarefas de elaboração e geração de relatórios com ferramentas como prevenção contra perda de dados e gerenciamento de direitos. Os responsáveis pela conformidade podem usar o Copilot no Microsoft Teams para evitar conflitos de reunião que envolvem diversas equipes virtuais e recapitular os principais itens de ação para aqueles que não podem participar de reuniões. Eles também podem usar Copilots para resumir comentários de colegas de trabalho, listar ações pendentes e até mesmo incluir citações ausentes. Além dessas tarefas, Copilots podem criar um sumário executivo instantaneamente na parte superior de um novo documento ou gerar uma seção interna de Perguntas Frequentes com base no documento do Word. E, quando necessário, o Microsoft Purview eDiscovery pode ser usado para tornar o conteúdo mais detectável em comunicações (e-mails e vídeos) e documentos. 

Capacitando o setor bancário para ir mais longe 

Muitos bancos enxergam o advento da IA Generativa com uma mistura de entusiasmo e apreensão, o que não chega a surpreender quando estamos diante de uma nova tecnologia disruptiva. A Microsoft e seus parceiros altamente capazes estão ajudando os bancos a iniciar suas jornadas de IA Generativa, identificando casos de uso que podem ser desenvolvidos e trabalhando de forma iterativa para descobrir o que funciona melhor. Isso geralmente inclui as contribuições de parceiros do nosso ecossistema global, que são especialistas em tecnologias da Microsoft e IA Generativa, e que podem ajudar a identificar os melhores casos de uso e o melhor caminho para a implementação de soluções que atendam às suas necessidades. 

Junto com os nossos parceiros, a Microsoft está focada em ajudar os bancos a tirar o máximo partido da IA Generativa através de parcerias a longo prazo. Confiança, segurança e conformidade são os pilares da nossa proposta de valor para os clientes do setor bancários e estamos comprometidos com o avanço da IA responsável, com base em princípios éticos. 

Para saber mais sobre como bancos e empresas de serviços financeiros podem extrair mais valor de negócios, aprofundar relacionamentos com clientes e gerenciar riscos com IA e o Microsoft Cloud, leia o e-book “Empoderar a los empleados de la banca para prosperar”, visite o site do Microsoft Cloud for Financial Services ou entre em contato com seu representante de vendas ou parceiro da Microsoft.