Aceleración de la modernización de los pagos en la nube con SWIFT
En los últimos años, las instituciones financieras han sufrido los cambios sísmicos en la economía mundial. Entre ellos se encuentra el rápido aumento y la adopción de métodos de pago digitales y la aparición de nuevos proveedores de pago nativos en la nube. Para mantener el ritmo y liberar nuevo valor, estas instituciones están dando prioridad a la necesidad de modernizar sus infraestructuras de pago para mejorar la experiencia del cliente y apoyar iniciativas del sector como la banca abierta, los pagos en tiempo real y la migración a ISO20022 sin poner en riesgo la seguridad y la conformidad.
En el área de pagos y mensajería financiera, SWIFT es un actor fundamental, responsable de un promedio diario de 42 millones de mensajes. En Sibos 2019, Microsoft anunció la primera transacción exitosa de pago de un extremo a otro, basada en la nube pública empleando conectividad SWIFT en Microsoft Azure, como parte de nuestra inversión más amplia en pagos.
Esta prueba de concepto de Microsoft Treasury incluía el hospedaje de toda su infraestructura de pago en Azure, incluida su infraestructura de pago de back-office, la solución de conectividad Logic Apps y la infraestructura de mensajería SWIFT.
Desde entonces, Microsoft ha trabajado estrechamente con SWIFT a nivel estratégico para diseñar sus soluciones de conectividad virtual en Azure. Con la finalización de exitosos programas piloto con diversas instituciones financieras, los resultados de estas inversiones están llegando al mercado.
Esta nueva solución, llamada Alliance Connect Virtual, estará disponible para que los clientes la implementen en Azure en 2022, como un lanzamiento por fases junto con SWIFT. La primera versión ya está disponible y la próxima versión se lanzará durante este año. Alliance Connect Virtual permitirá a las instituciones financieras acelerar su estrategia de modernización de pagos para reducir su presencia en las instalaciones, racionalizar el costo total de propiedad e implementar rápidamente una arquitectura de pagos basada en la nube con las ventajas operativas, de seguridad e inteligencia adicionales que ofrece Microsoft Cloud. Hemos creado un conjunto de arquitecturas de referencia para que nuestros clientes las utilicen como guía en sus implementaciones, así como políticas de Azure para simplificar la conformidad con los requisitos de seguridad de SWIFT. Sophie Racquet, Directora de Alliance Connect y de la Administración de Productos de Conectividad Digital en SWIFT, afirmó:
“El lanzamiento de Alliance Connect Virtual marca un hito importante en el apoyo a la transición de nuestros clientes hacia la nube. Ya sea en la nube u on-premises, nuestra comunidad podrá disfrutar del mismo nivel de seguridad, confiabilidad y disponibilidad, y también atestiguar su conformidad con CSP. Hasta el momento hemos recibido comentarios muy positivos de nuestros clientes piloto y espero con interés nuestro lanzamiento por fases a lo largo de 2022”.
Bank of New York Mellon (BNY Mellon) desempeñó un papel decisivo en el primer proyecto piloto de conectividad a la nube pública y ya está utilizando soluciones SWIFT basadas en Azure para pagos electrónicos con la división Treasury de Microsoft. El grupo Treasury Services de la compañía, que ofrece pagos globales, servicios comerciales y administración de efectivo, proporciona servicios de pagos para Microsoft Treasury. Saket Sharma, Director de Estrategia y Director Digital de BNY Mellon Treasury Services, expuso su opinión sobre el motivo por el que fue pionero en la conectividad SWIFT en la nube con Microsoft:
“A medida que continuamos concentrándonos en mejorar la resiliencia y capacidad de nuestros pagos y la infraestructura más amplia del mercado financiero mediante la digitalización, Microsoft Treasury y Azure han sido colaboradores críticos de BNY Mellon en la promoción de esta agenda. Seguimos colaborando estrechamente, enfocándonos en proporcionar servicios de pago siempre activos y acelerar la entrega de nuevas capacidades a clientes de todo el mundo”.
Anita Mehra, Vicepresidenta Corporativa de Global Treasury and Financial Services de Microsoft también compartió su punto de vista sobre la colaboración:
“Estamos encantados de aliarnos con SWIFT para llevar su oferta Alliance Connect Virtual a la nube pública de Azure. Esto permite a Microsoft Treasury, uno de los primeros en adoptar SWIFT, continuar enfocándose en la seguridad, la conformidad y la resiliencia de los datos de los clientes”.
La conectividad SWIFT de Azure va más allá de la simple traducción de un servicio on-premises a uno que se ejecuta en la nube. Microsoft ofrecerá servicios de valor añadido adicionales para ofrecer asistencia a nuestros clientes, que incluirán capacidades de integración únicas y continuas con sistemas de back-end y soporte a la iniciativa de migración a ISO20022 (mediante Azure Logic Apps), y un abordaje automatizado y continuo para garantizar la conformidad con el programa de seguridad de clientes “CSP” de SWIFT (mediante la solución Azure Policy para SWIFT CSCFv2022).
Microsoft realiza alianzas con diversos integradores de sistemas globales líderes en el sector de servicios financieros. Para ayudar a los clientes a aprovechar la nueva solución de conectividad SWIFT en Azure, hemos trabajado con Capgemini, socio del año 2021 de Microsoft para servicios financieros, para crear servicios que ayuden a las instituciones financieras a migrar su infraestructura SWIFT actual, incluidos Alliance Access, Alliance Messaging Hub (AMH) o AutoClient, para permitir una rápida implementación de las soluciones de conectividad SWIFT en Azure. Jeroen Holscher, Director de Pagos Globales de Capgemini Financial Services, comparte su perspectiva:
”Nuestra alianza estratégica de larga data con Microsoft y la tecnología de pagos de SWIFT es la unión perfecta para ayudar a nuestros clientes a realizar rápidamente la transición de on-premises a la nube. Juntos, hemos creado un sólido marco para que las empresas puedan mitigar los riesgos, reducir el costo total de propiedad, impulsar la innovación a escala y lograr eficiencias operativas. Estamos muy emocionados de colaborar con Microsoft y apoyar a nuestra cartera de clientes en los sectores bancario, financiero y de otro tipo para ayudarles a crear un negocio preparado para el futuro’’.
En Microsoft, queremos asegurarnos de que todas las organizaciones cuenten con la capacidad digital necesaria para tener éxito en el futuro y estamos comprometidos en ayudar a nuestros clientes de servicios financieros a mejorar el tiempo de generación de valor, reducir costos, aumentar la agilidad y acelerar la innovación para un crecimiento sostenible. Esta última iniciativa con SWIFT pone de relieve ese compromiso y esperamos con interés el valor que aportará para impulsar la innovación para nuestros clientes mutuos y el sector de servicios financieros.
Recursos adicionales de Microsoft
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