La era de la IA generativa: impulsar la transformación en los mercados de capitales

By Microsoft

July 10, 2023

Por Rupesh Khendry, líder de la industria de mercados de capital global, Microsoft

Es el amanecer de una nueva era en los mercados de capitales. El entusiasmo de nuestro ecosistema industrial es casi palpable, a diferencia de cualquier otra respuesta a las tecnologías nuevas y emergentes que hemos presenciado en las últimas dos décadas. Y no es que las empresas de los mercados de capitales no estén familiarizadas con la IA. La IA tradicional, es decir, lo que ahora llamamos soluciones basadas en IA antes de la llegada de la IA generativa, ha experimentado una adopción sofisticada en toda la cadena de valor de la industria durante varios años. Pero la nueva era de la IA generativa es diferente y la promesa es enorme, principalmente debido al potencial percibido de generación, como el nombre sugiere.

En este blog, el tercero de una serie que sigue a la publicación de Bill Borden sobre IA generativa en la banca y la perspectiva para el seguro de Sasha Sanyal, me gustaría compartir nuestras perspectivas sobre la IA generativa obtenidas de nuestro trabajo con clientes de mercados de capitales en los últimos meses mientras buscan respuestas a preguntas esenciales, como: ¿Cuáles son los beneficios y los casos de uso clave? ¿Cuáles son las restricciones actuales? ¿Mi empresa y mis datos están protegidos? ¿Cómo comienzo?

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La promesa de la IA generativa en toda la cadena de valor de los mercados de capitales

Todavía estamos en los primeros días, pero el impulso generalizado ha sido fascinante. Un informe reciente de McKinsey ilustra que la tecnología podría generar un valor equivalente a USD 200.000 millones a USD 340.000 millones adicionales al año si los casos de uso se implementan por completo dentro de la industria bancaria. También existe la posibilidad de ganancias porcentuales de eficiencia de dos dígitos a medida que se implementa y escala para ciertos escenarios.¹

Solo en las últimas semanas ha habido varios artículos de noticias que cubren ejemplos innovadores de empresas que priorizan la IA para respaldar los objetivos internos y de los clientes, como: JP Morgan por sus señales comerciales (Interesting Engineering); Goldman Sachs por impulsar los conocimientos (Wall Street Journal); Morgan Stanley por desbloquear la base de conocimientos para la gestión patrimonial (OpenAI.com); y State Street por su potencial para revolucionar la firma (Forbes). Un informe de noticias de Bloomberg (cortesía de Wealth Management) enumera varios otros ejemplos de firmas de Wall Street que están considerando usar IA para reconfigurar el mundo de las finanzas.

Una encuesta reciente de KPMG destacó que, en todas las industrias, más de las tres cuartas partes de los ejecutivos (77 por ciento) ven la IA generativa como la tecnología emergente más impactante que usarán, y el 71 por ciento planea implementar su primera solución de IA generativa dentro de dos años. Y más de las tres cuartas partes de los ejecutivos de servicios financieros ven oportunidades para potenciar la detección de fraudes, la gestión de riesgos y las experiencias de los clientes.²

El arte de lo posible para la IA generativa en los mercados de capitales

Considere, por ejemplo, un “día en la vida” típico para roles clave en una empresa de mercados globales, representado de la siguiente manera:

Comenzando con la oficina frontal, en la génesis del comercio, la generación de contenido se puede emplear para redactar libros de presentación y facilitar las revisiones de crédito. La búsqueda semántica puede ayudar a los clientes y representantes a encontrar información mejor y más precisa a partir de grandes cantidades de datos de investigación. Y las técnicas de resumen pueden producir instantáneamente informes muy precisos de las interacciones de los clientes, aumentados con análisis de percepción e inteligencia de señales, todo lo cual puede ser fundamental en la creación de estrategias que aborden parámetros internos, de cartera y de clientes.
A través del apoyo comercial y la gestión del libro intradía en el oficina intermedia, la detección temprana de excepciones puede reducir los impactos negativos y los falsos positivos; las notificaciones comerciales se pueden optimizar; y las empresas pueden implementar un control mejorado de la posición, describiendo los impactos regulatorios y analizando las valoraciones de inversión o los factores ambientales, sociales y de gobierno corporativo (ESG).
Finalmente, en la oficina interna y las funciones ejecutivas, las empresas pueden beneficiarse de informes mejorados para mejorar la toma de decisiones a través de una mayor velocidad y relevancia tanto internamente (para ajustar la estrategia y para la remediación) como externamente (para mejorar la experiencia del cliente y los informes regulatorios).

Impulsando la innovación de IA con soluciones de Microsoft

Para iluminar escenarios como estos para sus negocios, muchas firmas de mercados de capital están explorando las atractivas capacidades de las ofertas de Microsoft como Microsoft 365 Copilot y Microsoft Azure OpenAI Service, que combina modelos básicos avanzados de OpenAI con las capacidades empresariales de Azure. Para ayudarlos a construir nuevas y poderosas soluciones de IA generativa, como copilotos y chatbots personalizados, esta Azure AI Studio, una nueva capacidad de Azure OpenAI anunciada recientemente. Azure AI Studio facilita la creación de modelos de IA utilizando los propios datos privados de una empresa mientras mantiene el control, el cumplimiento, la privacidad y la seguridad. Además, para proteger sus datos, las empresas pueden confiar en la seguridad de nivel empresarial de Microsoft Cloud, así como en capacidades como las proporcionadas por Microsoft Purview para una sólida protección de la información, gobernanza y cumplimiento, capacidades críticas para nuestros clientes, que operan en los mercados más regulados.

IA responsable por diseño: ayudar a las empresas de los mercados de capitales a adoptar la IA generativa

A medida que la innovación de IA de próxima generación cobra impulso, somos optimistas acerca de lo que puede hacer por las personas, la industria y la sociedad. Los avances de Microsoft en IA se basan en la misión de nuestra empresa de ayudar a cada persona y organización del planeta a lograr más. Estamos comprometidos a hacer realidad la promesa de la IA y hacerlo de manera responsable. Nuestro enfoque de la IA se basa en tres principios: innovación significativa, empoderamiento de personas y organizaciones, y responsabilidad.

En consecuencia, estamos dedicados al desarrollo responsable de sistemas de IA para la industria, asegurándonos de que funcionarán según lo previsto y se utilizarán de manera que ganen confianza. Fuimos una de las primeras empresas de tecnología importantes en pedir una regulación gubernamental cuidadosa sobre la tecnología de reconocimiento facial y estamos comprometidos a crear una IA responsable por diseño a través de nuestro estándar de IA responsable. Para obtener más información, vea “¿Cuál es el enfoque de Microsoft para la IA?”

Empresas de mercados de capital que crean nuevas soluciones de IA con Microsoft

El valor de la IA está evolucionando rápidamente. Ya estamos viendo empresas que logran un progreso notable en las primeras innovaciones en la nube de Microsoft, como Swift, que construye un modelo de detección de anomalías para reducir los delitos financieros, y Morningstar, que construyó un nuevo chatbot para sacar a la luz y resumir sus puntos de vista independientes en un formato conversacional para inversores y profesionales de la inversión.

Además, Moody’s acaba de anunciar un conjunto de soluciones de datos, análisis, investigación, colaboración y riesgo de próxima generación como parte de una asociación estratégica con Microsoft. Esto incluye un copiloto interno que incorpora datos, análisis e investigación patentados de Moody’s, y será utilizado por los 14.000 empleados globales de la empresa.

¿Qué sigue para los mercados de capitales y la IA?

Con la IA generativa, prevemos una increíble ola de innovación en los mercados de capitales que no solo transformará la forma en que operan las empresas, sino que también abrirá nuevos mercados y oportunidades de ingresos. Constará de elementos como los siguientes:

Crear experiencias atractivas con copilotos. Las aplicaciones nuevas y existentes comenzarán a incorporar IA generativa con copilotos que probablemente se vuelvan indispensables para las experiencias diarias de los empleados y clientes. El copiloto estará allí para apoyarlos y trabajar bajo su dirección, con el humano a cargo.
Impulsar un mayor impacto empresarial con los datos. Se espera que la IA revolucione el proceso de transformación de datos en conocimiento y acción. Como resultado, promete liberar a los empleados para que se concentren más en brindar valor a sus negocios y clientes.
Permitir casos de uso más sofisticados. Los complementos también serán clave para la industria de los mercados de capital, ya que los desarrolladores y los proveedores de software independientes (ISV) buscan brindar soluciones para aumentar los modelos de lenguaje grandes que se enfocan en casos de uso como el análisis cuantitativo.
Diversificar la base de clientes y crear nuevas fuentes de ingresos. Al democratizar nuevas formas de trabajar con datos y servicios relacionados, las empresas pueden desarrollar oportunidades para ofrecer soluciones de valor agregado a mercados nuevos y masivos.
Realización del valor empresarial de forma compatible. Con la ayuda de herramientas que pronto estarán disponibles como Responsible AI Dashboard de Microsoft y Azure AI Content Safety, las empresas podrán aprovechar sus primeras pruebas y pasar a la producción mediante el establecimiento de barandas adecuadas necesarias para cumplir con los requisitos internos y normativos.

Innovar con texto y entradas de imagen. A medida que miramos aún más lejos en el horizonte, nos emociona ver cómo las empresas de mercados de capital aprovecharán las capacidades del nuevo modelo multimodal, en el que las entradas de imágenes y texto impulsan las salidas de texto. Ser capaz de razonar sobre documentos con texto e imágenes, diagramas o capturas de pantalla y devolver respuestas de texto perspicaces podría generar una gran innovación en una industria donde las visualizaciones son tan frecuentes en la representación de datos, tendencias, hechos y pronósticos.

Cualquiera que sea su punto de partida o su ambición, nuestra recomendación es utilizar un enfoque y un marco de trabajo de “gatear, caminar, correr”, trabajar con Microsoft y nuestros socios, y pensar en la IA generativa como una forma de generar ganancias incrementales a partir de las eficiencias operativas para empezar, evolucionando hacia obras más transformadoras con el tiempo.

Obtenga más información y únase a la revolución

Hay mucho más por venir, ya que las empresas de la industria continúan con sus viajes de IA y Microsoft ofrece más productos y servicios nuevos. Mire este espacio en los próximos meses para más publicaciones de blog donde compartiré nuestro nuevo aprendizaje y conocimientos.

Mientras tanto, para obtener más información sobre cómo las empresas de mercados de capitales pueden desbloquear el valor comercial, profundizar las relaciones con los clientes y administrar el riesgo con IA y Microsoft Cloud, visite nuestro sitio web o póngase en contacto con su representante de ventas de Microsoft,

Finalmente, obtenga más información sobre la era de la IA generativa en la industria de servicios financieros leyendo otras publicaciones de esta serie: