Acelerando a modernização de pagamentos na nuvem com o SWIFT
Nos últimos anos, instituições financeiras têm passado por mudanças sísmicas na economia global. Entre elas estão o aumento e a adoção rápidos de métodos de pagamento digital e a emergência de novos provedores de pagamentos nativos da nuvem. Para acompanhar o ritmo e desbloquear novo valor, essas instituições estão priorizando a necessidade de modernizar suas infraestruturas de pagamentos para melhorar a experiência do cliente e apoiar iniciativas do setor como operações bancárias abertas, pagamentos em tempo real e migração ISO20022 sem comprometer a segurança e a conformidade.
Na área de mensagens de pagamentos e financeiras, o SWIFT é um participante fundamental, responsável por uma média diária de 42 milhões de mensagens. Na Sibos 2019, a Microsoft anunciou a primeiríssima transação pública bem-sucedida de pagamento baseada em nuvem de ponta a ponta usando a conectividade do SWIFT no Microsoft Azure, como parte de nosso investimento mais amplo em pagamentos.
Esta prova de conceito da Microsoft Treasury compreendeu hospedar toda a infraestrutura de pagamentos no Azure—inclusive sua infraestrutura de pagamento de back office, solução de Aplicativos Lógicos e infraestrutura de mensagens do SWIFT.
Desde então, a Microsoft vem trabalhando de perto com a SWIFT em um nível estratégico para arquitetar suas soluções de conectividade virtual no Azure. Com a conclusão de pilotos bem-sucedidos com uma variedade de instituições financeiras, os resultados desses investimentos estão chegando agora ao mercado.
Essa nova solução, chamada Alliance Connect Virtual, estará disponível aos clientes para implantação no Azure em 2022, como um lançamento em etapas junto com o SWIFT. A primeira versão já está disponível e a próxima chegará mais tarde este ano. A Alliance Connect Virtual permitirá a instituições financeiras acelerar suas estratégias de modernização de pagamentos a fim de reduzir o volume on-premises, racionalizar o custo total de propriedade e implantar rapidamente arquitetura de pagamentos baseada em nuvem com os benefícios adicionais operacionais, de segurança e de inteligência que a Microsoft Cloud oferece. Nós criamos um conjunto de arquiteturas de referência para nossos clientes usarem como orientação em suas implantações e Políticas do Azure para simplificar o cumprimento de requisitos de segurança para o SWIFT. Sophie Racquet, Chefe do Alliance Connect e de Gerência de Produto de Conectividade Digital na SWIFT afirma:
“Lançar o Alliance Connect Virtual estabelece um marco importante no suporte à jornada de nossos clientes para a nuvem. Seja na nuvem ou on-premises, nossa comunidade poderá vivenciar o mesmo nível de segurança, confiabilidade e disponibilidade e também atestar sua conformidade com a CSP. Recebemos uma quantidade enorme de feedback positivo de nossos clientes-pilotos até agora e estou ansiosa por nosso lançamento em etapas ao longo de 2022.”
O Bank of New York Mellon (BNY Mellon) foi essencial no primeiro piloto de conectividade com a nuvem pública e já está usando soluções SWIFT baseadas no Azure para pagamentos eletrônicos com a divisão de Tesouraria da Microsoft. O grupo de Serviços de Tesouraria da empresa, que fornece pagamentos globais, serviços comerciais e gerenciamento de caixa, fornece pagamentos para a Microsoft Treasury. Saket Sharma, Diretor de Estratégia e Tecnologia Digital dos Serviços de Tesouraria do BNY Mellon deu sua perspectiva sobre o motivo de ser um pioneiro na conectividade do SWIFT na nuvem com a Microsoft:
“À medida que continuamos a nos concentrar em melhorar a resiliência e a capacidade de nossa infraestrutura de pagamentos e da infraestrutura mais ampla de mercado financeiro por meio de digitalização, a Microsoft Treasury e o Azure foram colaboradores fundamentais com o BNY Mellon para impulsionar esse projeto. Continuamos a trabalhar juntos muito de perto, permanecendo focados em prestar serviços de pagamento sempre ativos e acelerando o fornecimento de novas funcionalidades a clientes ao redor do mundo.”
Anita Mehra, Vice-Presidente Corporativa de Tesouraria e Serviços Financeiros Globais da Microsoft também apresentou sua opinião da colaboração:
“Estamos empolgados em nos associar com a SWIFT para trazer a oferta de sua Alliance Connect Virtual para a nuvem pública do Azure. Isso permite que a Microsoft Treasury, uma usuária pioneira do SWIFT, continue com nosso foco na segurança, conformidade e resiliência dos dados dos clientes.”
A conectividade do SWIFT no Azure vai além de simplesmente converter um serviço on-premises em executado na nuvem. A Microsoft oferecerá serviços de valor agregado adicionais para apoiar nossos clientes que incluirão funcionalidades exclusivas de integração direta com sistemas de back-end e suporte à iniciativa de migração ISO20022 (usando Aplicativos Lógicos do Azure) e uma abordagem automatizada e direta para garantir a conformidade com o Programa de Segurança do Cliente (CSP) da SWIFT (usando a solução Azure Policy para o SWIFT CSCFv2022).
A Microsoft faz parceria com uma variedade de integradores de sistemas líderes globais no setor de serviços financeiros. Para ajudar os clientes a usufruir da nova solução de conectividade do SWIFT no Azure, trabalhamos com a Capgemini, Parceira do Ano de 2021 da Microsoft para Serviços Financeiros, a fim de criar serviços para ajudar instituições financeiras na migração de sua infraestrutura atual do SWIFT, que inclui o Alliance Access, o Alliance Messaging Hub (AMH) ou o AutoClient, para possibilitar uma implantação rápida das soluções de conectividade da SWIFT no Azure. Jeroen Holscher, Chefe de Pagamentos Globais na Capgemini Financial Services, expõe sua perspectiva:
“Nossa parceria de longa data com a Microsoft e a tecnologia de pagamentos da SWIFT é a união perfeita para ajudar nossos clientes a fazerem a transição de on-premises para a nuvem rapidamente. Juntos, criamos uma estrutura forte para empresas atenuarem riscos, reduzir o TCO, gerar inovação em escala e alcançar eficiências operacionais. Estamos muito empolgados em colaborar com a Microsoft e dar suporte a nosso portfólio de clientes nos setores bancário, financeiro e outros para ajudá-los a criar uma organização pronta para o futuro.”
Na Microsoft, queremos garantir que todas as organizações tenham a capacidade digital necessária para ter sucesso no futuro e nos comprometemos a ajudar nossos clientes de serviços financeiros a encurtar o tempo de retorno, reduzir custos, aumentar a agilidade e acelerar a inovação para crescimento sustentável. Esta mais recente iniciativa com a SWIFT destaca aquele compromisso, e estamos ansiosos pelo valor que isso trará para gerar inovação para nossos clientes mútuos e para o setor de serviços financeiros.
Recursos adicionais da Microsoft
Obtenha mais informações sobre orientação arquitetônica para a implantação do Alliance Connect Virtual no Azure hoje. E para acessar recursos adicionais e saber como organizações de serviços financeiros estão se transformando digitalmente usando tecnologias e soluções da Microsoft e nossos parceiros, visite nossas páginas de serviços bancários, mercados de capital, seguros e do Microsoft Cloud for Financial Services
