Какво представлява съответствието с нормативните изисквания?

Научете как една стабилна стратегия за съответствие с нормативните изисквания помага за намаляване на финансовите задължения, правното излагане и увреждането на репутацията, като същевременно увеличава надеждността на пазара и конкурентното предимство.

Разгледайте решения за съответствие с нормативните изисквания

Дефинирано съответствие с нормативните изисквания

Съответствието с нормативните изисквания се отнася за спазването от страна на дадена организация на законите, нормативните разпоредби, указанията и спецификациите, свързани с нейните бизнес операции.

Тези разпоредби служат както като правни задължения, така и за рамки за по-добро управление на риска. Обхватът е широк и се прилага в множество области, включително:

Защита на данните и поверителност.
Киберсигурност и защита за информацията.
Отговорен ИИ и алгоритмично управление.
Финансова цялост и отчетност.
Екологични, социални и управленски (ESG) въпроси.
Безопасност на работното място и трудови практики.
Етично бизнес поведение и борба с корупцията.
Съответствие във веригата за доставки и търговията.

Ключови изводи

Стратегическото съответствие с нормативните изисквания намалява финансовите задължения, правните рискове и щетите, свързани с репутацията, като същевременно изгражда доверие на клиентите и оперативна устойчивост.
Организациите се сблъскват с множество рамки за съответствие в различни юрисдикции, изискващи координирани стратегии за управление, а не изолирани подходи.
Технологиите като ИИ и автоматизацията трансформират управлението на съответствието, помагайки на организациите да се адаптират към променящите се регулации по-ефективно и по-ефикасно.

Регулаторни рамки по света

Глобалният регулаторен пейзаж за защита на данните и поверителност е мозайка от припокриващи се закони, като различни региони създават рамки, които отразяват техните уникални приоритети и подходи. Организациите с многонационални операции са обект на много – ако не всички – такива разпоредби.

По-долу е даден общ преглед на основните регулации, но той далеч не е изчерпателен списък. За да избегнете изненадващи такси, правни проблеми или увреждане на репутацията, уверете се, че разберете всички разпоредби, които регулират защитата на данните на вашата организация.

САЩ
В САЩ се прилага секторен подход към регулацията на данните, с няколко ключови рамки, насочени към конкретни индустрии и типове данни:

Законът за преносимост и отчетност на здравното осигуряване (HIPAA) установява стандарти за защита на чувствителна здравна информация на пациенти, изисквайки от обхванатите субекти да прилагат физически, мрежови и свързани с обработката мерки за защита.

CMMC (Сертификация за зрелост на киберсигурността)
Изисква се за изпълнители в областта на отбраната, работещи с Министерството на отбраната на САЩ (DoD), CMMC осигурява съответствие с NIST 800-171 и налага практики за киберсигурност въз основа на нивото на чувствителност на обработваната информация.

Закон за поверителността на потребителите в Калифорния (CCPA) дава на жителите на Калифорния конкретни права относно личната им информация, включително правото да знаят какви данни се събират и да поискат тяхното изтриване.

Законът Сарбейнс-Оксли (SOX) налага строги изисквания за финансово разкриване за публични компании, с разпоредби, изискващи правилно управление и защита на финансовите данни.

NIST Cybersecurity Framework (CSF) предоставя доброволни насоки за организации от частния сектор за оценка и подобряване на способността им да предотвратяват, откриват и реагират на кибератаки.

Европейския съюз
ЕС е приел по-цялостен подход към защитата на данните в сравнение със САЩ, с обширни регулации:

Общ регламент относно защитата на данните (GDPR): прилага се за организации, обработващи данни на граждани на ЕС – независимо от местоположението на компанията. Той установява строги изисквания за обработката на данни с тежки санкции при неспазване.

Закон за изкуствения интелект на Европейския съюз: установява правила за разработка и внедряване на ИИ, с цел да гарантира, че тези системи са безопасни, прозрачни и уважават основните права.

Директива NIS2 (Директива за мрежова и информационна сигурност)
Укрепва управлението на риска в киберсигурността и задълженията за докладване в критични и основни сектори (например Здравеопазване, енергетика, банкиране, доставчици на ИКТ).

DORA (Закон за цифровата оперативна устойчивост)
Насочен е към сектора на финансовите услуги, изисквайки фирмите да осигурят здрава оперативна устойчивост и управление на риска в ИКТ – включително надзор над доставчици на услуги от трети страни.

Глобални стандарти
Няколко рамки излизат извън географските граници и трябва да бъдат последвани от всяка фирма, която работи в международен мащаб.

ISO/IEC 42001 – стандарт за управление на ИИ
Първият международен стандарт за управление на отговорен ИИ предоставя рамка за управление на рисковете, прозрачността, справедливостта и отчетността на ИИ.

Стандарт за сигурност на данните в платежната индустрия (PCI DSS): прилага се за всички субекти, които обработват информация за кредитни карти, като установява изисквания за защитена обработка на транзакции.

ISO/IEC 27001: предоставя международен стандарт за системи за управление на защитата за информацията, помагайки на организации от всякакъв тип да прилагат цялостни мерки за защита.

Системи и организационен контрол (SOC 2): разработена от Американския институт на сертифицираните счетоводители (AICPA), тази рамка е получила международно признание като стандарт за организациите за услуги, когато демонстрират своите контроли, свързани със защитата, наличността, целостта на обработката, поверителността и личните данни. Въпреки че произхожда от САЩ, съответствието съгласно SOC 2 се е превърнало в често изискване в световен мащаб.

Съответствието не е просто важно – та е и безценно

Далеч от просто упражнение за отбелязване на отметки, ефективните програми за съответствие предоставят значителна стойност в множество измерения на вашата организация.

Правни задължения
Разбира се, от правна гледна точка спазването на съответствието с нормативните изисквания не подлежи на договаряне. Националните и международни регулации, както и отрасловите рамки, установяват ясни правни задължения за това как организациите трябва да боравят с чувствителни данни. Несъответствието може да доведе до регулаторни действия, които варират от предупреждения до съществени финансови наказания.

Конкурентна диференциация
В епоха, в която пробивите на данни се отразяват на първите страници, демонстрирането на силни практики за съответствие изгражда доверие у клиенти, партньори и заинтересовани страни. Това доверие води до значителни ползи за бизнеса: клиентите са по-уверени в споделянето на информация, партньорите имат по-силно желание да си сътрудничат, а собствениците са по-уверени във вашия бъдещ успех. Всъщност организациите се отлично съответствие с нормативните изисквания, могат да се отличат, като рекламират своите здрави инициативи за защита на данните като търговски предимства.

Тъй като фирмите и потребителите стават все по-загрижени за поверителността и защитата, демонстрирането на успешно съответствие може да се превърне в фактор, който подскаже решенията за закупуване. Това стратегическо позициониране превръща съответствието от център на разходи в генератор на приходи – особено в силно регулирани индустрии, където клиентите активно търсят партньори с доказани сертификати за съответствие.

Оперативна ефективност
Въпреки че прилагането на мерки за съответствие изисква инвестиции, получените процеси често водят до по-добри оперативни практики. Рамките за съответствие насърчават организациите да документират процедури, да изясняват ролите, да установят съгласувани стандарти и да внедрят контроли, които намаляват риска.

Дисциплината, необходима за съответствие с нормативните изисквания, често разкрива неефективности и уязвимости, които иначе биха останали незабелязани. Чрез систематичен преглед на потока на данни във вашата организация получавате видимост върху операциите, която може да предизвика подобрения, надхвърлящи самото съответствие, позиционирайки го като стратегическо предимство, а не просто като тежест.

Какво се случва, ако е установено, че вашата организация е извън съответствие?

Залозите за съответствие с нормативните изисквания никога не са били по-високи. С нарастването на обема на чувствителните данни, които организациите събират, обработват и съхраняват, санкциите за неспазване на адекватна защита на тази информация продължават да се увеличават.

Финансови санкции
Регулаторните органи по целия свят са демонстрирали готовността си да налагат съществени изискания за нарушения.

Правни рискове
Неуспешните решения за съответствие често водят до съдебни дела, които имат обхват извън глобите за неспазване на регулации, създават допълнителни финансови загуби и консумират значителни организационни ресурси.

Увреждане на репутацията
Увреждането на репутацията може да е по-трудно за количествено измерване, но последствията не са по-малко опустошителни. Когато нарушенията на съответствието станат публични – особено тези, свързани с изтичане на потребителски данни – последвалото увреждане на доверието може да има дълготрайни последици. Клиентите могат да насочат бизнеса си другаде, партньорите могат да преосмислят отношенията си, а възстановяването на доверието често отнема години на доказване на ангажимент.

Прекъсвания в работата
Регулаторните органи могат да налагат ограничения върху начина, по който извършвате бизнес, да изискват значителни усилия за отстраняване на проблема или да налагат текущ контрол, който ограничава оперативната гъвкавост. Тези мерки отклоняват ресурси от стратегическите инициативи към усилия за възстановяване на съответствието.

Влияние върху кариерата
За изпълнителното ръководство последствията от несъответствието могат да бъдат лични. Членовете на борда и ръководителите се подлагат на интензивен контрол вследствие на нарушения на съответствието и могат да претърпят щети върху професионалната си репутация и кариерното си развитие.

Заедно тези последствия създават убедителен аргумент за проактивно спазване на изискванията. По-добре е да се адресират проблемите със съответствието сега, отколкото когато е твърде късно да се избегне каскадата от негативни ефекти.

Често срещани предизвикателства

Пътят към съответствието не винаги е лесен

Променящи се регулации, оперативна неефективноста, нарастващи разходи – това са само някои от предизвикателствата, свързани със съответствието.

Разнообразни регулаторни пейзажи

Различни региони и държави прилагат регулации с различни изисквания, механизми за прилагане и санкции. За многонационалните предприятия това означава разработване на програми за съответствие, които едновременно да удовлетворяват множество – понякога противоречиви – регулаторни рамки.

Балансиране на защитата със съответствието

Въпреки че изискванията за съответствие установяват базови очаквания за защитата, простото спазване на тези минимални стойности може да не осигури адекватна защита срещу развиващи се заплахи. На ръководителите по съответствие често се налага да лавират между прилагането на здрави мерки за защита и удовлетворяването на регулаторните изисквания.

Ограничения на ресурсите

Изграждането на цялостни програми за съответствие изисква специализирана експертност, специализиран персонал и инвестиции в технологии, което може да натовари наличните ресурси. Намирането на начини за отговаряне на регулаторните изисквания в рамките на тези ограничения изисква творчески подходи, особено за по-малки фирми.

Еволюиращи регулации

С напредъка на технологиите и променящите се очаквания за поверителност регулаторните рамки продължават да се развиват, за да отговарят на това. Възникват нови разпоредби, съществуващите са в процес на редакция, а интерпретациите се развиват чрез действия за налагане. За да бъдат в крак, организациите трябва да бъдат бдителни и гъвкави.

Вътрешни изолирани системи и процеси

Лесно могат да се създадат изолирани фрагментирани системи и процеси, които са се развили с времето. Разрушаването на тези изолирани системи и процеси, за да се приложа съгласувани програми за съответствие, представлява значително предизвикателство, което надхвърля техническите аспекти и засяга корпоративната култура и управление.

Преминаване към дистанционна работа

Моделите на хибридна и отдалечена работа усложняват съответствието, тъй като разпределените екипи работят в множество юрисдикции с различни разпоредби. Домашните мрежи, личните устройства и различните физически условия за защита също създават несъгласувани нива на защита за чувствителна информация.

Ефективната стратегия за съответствие с нормативните изисквания е от решаващо значение

Прилагането на ефективно съответствие с нормативните изисквания изисква стратегически подход, който надхвърля отбелязването на отметки и създава устойчиви, устойчиви програми. Следването на добри практики помага на ръководителите по защита и съответствие да изграждат програми, които не само удовлетворяват регулаторните изисквания, но и укрепват организациите.

Възприемане на подход, базиран на риска
Вместо да третирате всички изисквания за съответствие с еднакъв приоритет, оценете конкретния си рисков профил, за да идентифицирате областите, които изискват най-голямо внимание. Започнете с цялостни оценки на риска, които преценяват вероятността и потенциалното въздействие на различни нарушения на съответствието – това ви позволява да разпределяте ресурсите по-ефективно.

Изградете култура, фокусирана върху съответствието
Изграждането на култура на съответствие изисква ангажираност от ръководството и съгласувани послания. Ръководителите трябва видимо да подкрепят инициативите за съответствие, като признават и възнаграждават съответстващото поведение. Важно е да се установят отворени канали за комуникация за въпроси и притеснения, свързани със съответствието, да се внедри система за докладване без наказания за потенциални нарушения, както и публично да празнувате успехите в областта на съответствието. Когато възникнат нарушения, използвайте ги като възможности за организационно обучение.

Тези практики помагат да се промени възприемането на съответствието с нормативните изисквания не като задължение, а като към нещо, което създава споделена организационна стойност. За да трансформирате съответствието в отговорност на цялата организация, не се задоволявайте само с годишните проверки, за да помогнете на служителите да постигнат истинско разбиране за това как съответствието се отнася до ежедневните им дейности. Чрез прилагане на редовно обучение, специфично за ролята, служителите ще разберат не само личните си отговорности, но и причината за тези изисквания.

Възползвайте се от новите технологии
Модерните инструменти за съответствие вече предлагат възможности за автоматизиран мониторинг, централизирано управление на правила и докладване в реално време. Особено забележително е появяването на генеративен ИИ в решенията за съответствие с нормативните изисквания, които могат да анализират текст на регулации, да идентифицират подходящи изисквания и да предлагат подходи за внедряване, съобразени с конкретни организационни контексти.

Поддържайте съответствието чрез подробна документация
Създавайте изчерпателни записи на правилата, процедурите, контролите и дейностите по съответствие, за да установите регистър за проверка, който доказва краен резултат и поддържа отговори на регулаторни запитвания. Тази документация трябва да бъде изчерпателна и достъпна, да служи като указания за служителите и като доказателства за одиторите.

Разчитайте на модели за зрелост на съответствието
Моделите за зрелост на съответствието са рамки, които предоставят безценни насоки за оценка и подобряване на възможностите за съответствие на вашата организация. Модели като интегрирания модел за зрелост на възможностите (CMMI) и рамката на Open Compliance and Ethics Group (OCEG) помагат на организациите да оценят текущото си състояние в областите управление, оценка на риска, контролни дейности и мониторинг. Идентифицирането на вашата позиция в тези скали на зрелост – обикновено вариращи от спорадично до оптимизирано – ви помага да разработите целенасочени пътни карти за усъвършенстване на възможностите си за съответствие по стратегически и измерим начин.

Установяването на редовни цикли на преглед помага на програмите за съответствие да се развиват паралелно с регулациите и самата организация. Периодичните оценявания идентифицират пропуските, оценяват ефективността на съществуващите контроли и включват уроци, научени от инциденти и близки до инциденти случаи, създавайки цикъл на непрекъснато подобрение, който укрепва позицията ви по съответствие с времето.

Възникващи тенденции в съответствието с нормативните изисквания

Промените в пейзажа на нормативните изисквания се оформят от технологични иновации, промяна на очакванията за поверителност и нововъзникващи рискове. За напредничаво мислещи ръководители в областта на защитата и съответствието разбирането на тези тенденции дава възможност за по-проактивни подходи към управлението на съответствието.

Разрастване на регулациите
Следвайки пътя, установен от ОРЗД, региони по целия свят разработват свои собствени регулаторни рамки с различни изисквания и механизми за прилагане. Това създава предизвикателства за многонационалните организации, които трябва да навигират през припокриващи се и понякога противоречиви изисквания.

Изисквания за суверенитет на данните
Все повече правителства изискват определени видове данни да остават в рамките на националните граници, отразявайки нарастващите опасения относно трансграничните потоци на данни и техните последици за националната сигурност и икономическата конкурентоспособност. Организациите ще се нуждаят от по-усъвършенствани стратегии за класифициране и съхранение на данни.

Съответствие с подкрепа на ИИ
ИИ и машинното обучение променят управлението на съответствието чрез автоматизирано мониториране, откриване на промени в регулациите и прогнозен анализ на съответствието. Тези технологии активират по-проактивни, базирани на риска подходи, като идентифицират потенциални проблеми със съответствието, преди те да възникват.

Технологии за повишаване нивото на поверителността (PET)
Технологии като хомоморфно шифроване, което дава възможност за изчисляване на шифровани данни и федерирано обучение, позволяващо обучение по модели, без да се централизират чувствителните данни, все по-често се възприемат като начини за удовлетворяване на съответствието с нормативните изисквания, като същевременно все още извличат стойност от данните.

Разширено фокусиране върху регулациите
Регулациите започват да излизат извън рамките на защитата на данните, за да адресират алгоритмичната справедливост и етиката на ИИ. Тъй като организациите все повече разполагат системи с ИИ за вземане на решения, регулаторните органи разработват рамки, за да гарантират, че тези системи работят прозрачно и безпристрастно. Тази тенденция ще изисква от организациите да внедряват нови структури за управление и контроли, специално насочени към разработването и разполагането на алгоритми.

Решения за съответствие с нормативните изисквания

За да помогнат за трансформиране на съответствието от тежест в стратегическо предимство, организациите се нуждаят от инструменти, които осигуряват видимост, контрол и адаптивност.

Microsoft Security помага за защитата и управлението на данни в разнородно имущество от данни. Чрез уеднаквяване на защитата, управлението, съответствието и поверителността на данните, Microsoft Security дава възможност за модерна защита на данните и поддържа съответствие и регулаторни изисквания.

Тези решения също така помагат за защитата на иновациите на ИИ чрез намаляване на рисковете и сложността, увеличаване на продуктивността на екипа и защита на данните, което ви помага да процъфтявате в ерата на ИИ.

РЕСУРСИ

Научете как да повишите готовността си за съответствие с нормативните изисквания

Решение

Защитете и управлявайте данните в цялата си имущество от данни

Обединяване на защитата, управлението, съответствието и поверителността на данните за ерата на ИИ с Microsoft Security.

Научете повече

Блог

Защитете и управлявайте данните си в ерата на ИИ с помощта на Microsoft Purview

Изследвайте нови функции, които да ви помогнат да обедините в една платформа защитата, управлението и съответствието на данните.